宁夏银行从业资格考试模拟卷（7）新版.docVIP

宁夏银行从业资格考试模拟卷（7） 本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 严格遵守考试纪律，维护考试秩序！ 一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.下列关于市场约束参与方的作用，描述错误的是__。 A．监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性B．存款人可以进行选择，通过提取存款或把存款转入其他银行，增加单家银行的竞争压力C．审计师通过专业审计及与董事会、高级管理层、监管机构的沟通，实现对银行机构经营活动的约束D．股东通过股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险 参考答案：D债权人通过债券的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险。 2.从资金交易业务流程来看，可分为前台交易、中台风险管理、后台清算三个环节。下列属于中台交易的主要操作风险点的是__。 A．因计算机系统中断、业务应急计划不周造成交易中断或数据丢失而引发损失B．交易协议审查不严或不力，签订不利于己方的合同条款C．因系统中断而不能及时将资金清算到位D．未履行监管部门所要求的强制性报告义务 参考答案：B中台风险管理的主要风险点包括：交易协议审查不严或不力，签订不利于己方的合同条款；在跨国交易中法律和条款把握不准；未及时监测和报告交易员的超权限交易和重大头寸变化；对交易