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中国最大的金融服务渠道商商业计划书中国美臣金融服务集团2008年07月目录Agenda商业计划概述行业分析商业模式介绍运作策略介绍公司简介目前经营状况前景展望 融资计业计划概述得渠道者，得天下中国中产阶层理财需求金融市场：重点关注的是21世纪中国中产阶层的理财需求市场。根据世界权威经济研究部门报告：到2011年，中产阶层人数将增至2.9亿人，到2025年，中产阶层将高达5.2亿人。这群人的理财需求潜力巨大。信用价值基础上的”服务营销，连锁经营”：美臣公司有13年的保险行业代理经验，最早引入会员制营销模式，以金融保险行业中的车险产品为市场切入点，整合充分利用会员与终端金融投资/消费者在长期业务中建立起符合国情的无形资产“信用价值” 。依托营业厅、呼叫中心、互联网WEB2.0的自助平台。规模性的采购全国金融理财服务产品, 促成金融产品供应商、专业会员、金融理财投资者/消费者的金融交易, 为供应链各方的交易提供服务而盈利。渠道会员制金融电子商务规模交易盈利模式：目前我们的会员发展每年都以成倍的速度在增长，2008年6月止，平台拥有有了八万优质会员。我们在寻找高瞻远瞩的投资合作伙伴，这些投资将用在完善和打造B2B，B2C的网上交易系统，快速的建设和扩大全国连锁金融服务网点规模上。为百万专业会员、上亿中产阶层金融理财投资者提供全方位的金融交易服务而最终盈利。 无论传统制造行业，还是金融服务行业；国内外的现代商业模式特别是零售行业的发展模式已经充分证明了“渠道为王”的价值。行业越是市场化，渠道整合就越有必要性。行业分析 | 行业发展趋势及市场情况介绍随着我国加入WTO后，2006年底金融行业的全面开放，金融行业市场化的步伐将会加快。银行、保险、基金等各家金融机构纷纷提出战略转型，加大力度发展零售金融业务。向零售金融业务的战略转型，标志着我国金融行业正步入“渠道整合”的时代。法国巴黎百富勤公司预测，到2010年，中国中产阶层家庭总数将达到1亿户；美国美林公司预测，未来十年内，中国的中产阶层人数将达到3.5亿人；美国咨询公司麦肯锡最近预测说，中国中产阶层将经历两波发展潮：第一波是下层中产阶层的壮大，到2011年，下层中产阶层人数将增至2.9亿人，并在2015年增至峰顶；第二波是上层中产阶级的扩张，包括吸收部分收入攀升的原下层中产阶层的成员，到2025年，上层中产阶层阵容将高达5.2亿人，超过那时中国城市人口的一半……行业分析 | 保险市场状况2007年全国保费市场状况单位：亿元行业趋势 | 描述二2007年全国保险营销员数量变化单位：万人行业趋势 | 描述三07年200万独立保险经纪人所创造的市场份额★我们要吸引的就是独立保险经纪人这个群体。★我们要消化吸收的是 独立保险经纪人所占45％的市场 份额。★我们的服务平台是一 个专为独立经纪人这个群体打造的平台。行业分析| 行业盈利性模型分析行业政策决定进入/退出门槛优质代理人资源的有限开发性决定行业壁垒 进入/退出 壁垒行业盈利性 供应商的讨价还价能力 客户的 讨价还价能力规模效应减弱供应商和客户（代理人）讨价还价能力，行业盈利性好金融产品数据虚拟性决定低投入就可以把市场规模做大的可行性 替代产品 金融理财产品具有长期性和习惯性，市场上出现替代产品进入机会和难度会很大。相对垄断性质也决定了行业盈利性相对好商业模式介绍 | 商业模型金融产品供应商信息原产品资金美臣平台电子商务交易系统连锁服务营业厅呼叫中心增值服务产品/信息资金美臣金融服务产品代理会员（渠道分销商）信息服务产品信息资金信用中国中产阶层理财投资者美国NFP公司的成长记录US$（mm)国外同类型企业分析 美国金融合伙公司（NFP），成立于1998年，致力于为独立经纪人提供服务平台,并通过他们为高收入阶层和成长性企业提供金融服务。成立以来通过收购兼并和不断扩展会员获得了快速发展，并于2003年9月在美国纽约证券交易所上市。目前在美国41个州拥有176个合伙人和320个办事处，为客户提供综合性金融理财服务。金融供应商奖励净费用公司利润费用费用经纪人/理财师美臣金融消费者手续费佣　金商业模式介绍 | 盈利模式目前盈利模式利润介绍产品类别产品手续费佣金行业利润寿险寿险（含养老）60－90%55%15%8－15%3－8%7%意外险25－30%15－25%10%财产险车险15－45%10－40%5%非车险25－40%20－30%8－15%基金0.8%---1.2%0.5-0.8%0.3-0.4%个人信贷汽车贷款500-700元/笔150-250元/笔350-450元/笔房屋贷款500--1000元/笔200-500元/笔300-500元/笔商业模式介绍 | 主要盈利模式序号产品服务介绍主要盈利方式备注1 保险类金融产品1.手续