产品培训—金彩一生.pptxVIP

金彩一生终身年金保险计划培训课程市场开发部营销中心二零一四年八月产品综述在十八周年司庆之际，配合“九十双飞”营销节奏，公司将推出“金彩一生终身年金保险计划”，推动价值与规模均衡发展，满足客户全生命周期财富管理需求。“金彩一生”是一款利益清晰明确、稳健增值、侧重养老的终身年金保险计划，其中主险为费改普通型终身年金产品，附加万能险账户保值增值。产品设计充分考虑客户需求，组合形式卖点突出，在业内具有领先优势。培训内容Training Content背景篇投资环境 | 行业动态 | 公司策略产品篇产品详解 | 业管规则销售篇客户群分析 | 宣传工具中国理财这十年2004年以前，市场上的闲置资金大多只是储蓄、国债、股市三个流向。2004年被认为是中国商业银行理财业务元年。此后，各银行开始了对理财业务的探索与尝试，也催热了理财市场。十年，从无到有2004：银行人民币理财起步2010-2012：信托、PE成抢手货2008：黄金投资急转直上2004-2009：是房地产投资的最好阶段2013-2014：P2P、互联网金融活跃异常2005-2007：基金成为大众理财工具看不清的理财迷局创新金融处在变革十字路口银行理财选择多，难取舍贵金属投资形势不明朗房价涨跌口水战如今P2P理财、互联网金融大热，但资金安全却成为诟病焦点，倒闭风潮或将带来一场危机？2014年“房价去哪儿”引热议，看涨看跌众说纷纭，马年或成为房价的分水岭？看似“花样百出”，实则同质化严重，受行业监管政策影响较大，起伏明显。今年六月金价出现上涨趋势，但未来是否能持续走高，外界的看法并不乐观。理财市场乱花渐欲迷人眼，是馅饼还是陷阱，选择纷繁成为投资者的困扰。审视理财的“革命”余额宝“效应”7个半月，规模突破4000亿，“余额宝”成为互联网理财产品领军者。随后各互联网巨头、传统银行乘势跟进，一时间“薪金宝”、“活期宝”、“如意宝”等银行主导的互联网理财产品竞相亮相。 理财风险随之而来金融创新野蛮生长后的必然问题 平台资质良莠不齐“无准入门槛、无行业标准、无监管机构”的“三无”状态，导致现存平台资质良莠不齐，鱼龙混杂。财务问题频发成为行业诟病焦点。据统计，2013年共有超过80家P2P平台倒闭，截至5月又有近20家关门。投资理财切莫只看眼前利益定位长远规划如今理财产品沙泥俱下，投资选择切勿盲目跟风，被眼前的预期高收益蒙蔽双眼。理财规划首先应考虑的是风险，而非收益。合理的资产配置，需综合考虑家庭需求，做好长远生活规划，实现财富的保障与增值。高净值人群对保险规划的认同大幅提升“财富保障”成为首要财富目标保险成为财富保障和风险分散的主要方式中国高净值人群的首要财富目标，从两年前的“创造更多财富”转向“财富保障”，且提及率高达30%。有将近50%的受访高净值人士表示已经购买各种保险产品，以期规避风险，给家人提供保障。※资料出处：2013年中国私人财富报告2014年一季度分红型长期或终身返还型产品占比规划型产品成为寿险行业主流2014年一季度，大部分保险公司继续重点实施中高端长期或终身返还产品，此类产品规模保费约占60%-80%，其中新华占比相对较低，约为43.9%。费率市场化改革加速养老产品创新普通型养老产品具有独特优势监管新政助力普通型养老产品提升竞争力在2.5%的预定利率下，普通型养老产品的销售几乎停滞。保险业投资渠道全面拓宽和投资能力的进步，将有利于提升传统账户的投资收益率，为行业和客户做大利益蛋糕。普通型养老产品，特别是终身年金保险具备终身给付、确定回报、避免误导等优势，是基金、变额年金等其他养老理财产品所无法提供的，适合我国当前国情。优势突出的年金产品利于队伍建设与客户回馈提升团队收入水平得益于开门红运作，上半年个险业务人员收入同比大幅提升，其中一季度各月有效人力人均收入超过6000元。年金产品能有效均衡规模与价值，提升团队收入水平， 持续巩固团队建设与组织发展成果。及时转化客户资源 通过健康福星、畅行无忧、康健吉顺等保障型产品推动，2014上半年公司保单件数同比大幅增长40%以上，积累了较多客户资源。年金产品可深入服务客户并提高件均。十八周年司庆巨献公司十八周年司庆之际，重磅推出“金彩一生”。向客户献礼：养老功能加强，利益更倾向于客户，提前见利，规划终身。向团队献礼：产品组合卖点突出，易掌握易销售，有利于业务的推动，有助于提升团队的收入。向机构献礼：独特的产品组合形态，在行业内具有领先优势，完善主力规划型产品体系。培训内容Training Content背景篇投资环境 | 行业动态 | 公司策略产品篇产品详解 | 业管规则销售篇客户群分析 | 宣传工具保险计划定位“金彩一生终身年金保险计划”是由“金彩一生终身年金保险”和“附加随意领年金保险（万能型）”组合而成。主险附加险金彩一生：预定利