基金定投业务介绍.pptxVIP

基金定投业务介绍营销管理部二O一一年十月目 录一、基金定投业务介绍二、基金选择与策略分析三、坚定推广一、基金定投业务介绍什么是基金定投？基金定投是指开放式基金的定期定额申购即：投资者委托基金销售机构，由受托机构在每月约定时间从投资者指定的资金账户上自动完成约定金额的扣款，自动申购约定基金产品的一种长期投资方式。　关键词：约定时间+约定金额+约定基金+自动完成 一、基金定投业务介绍平均投资，分散风险期数/月每期投资金额基金净值上涨时基金净值下跌时（单位：元）单位净值购得份额数单位净值购得份额数1月100011000 11000 2月10001.1909 0.91111 3月10001.2833 0.812504月10001.3769 0.714295月10001.4714 0.61667 6月10001.5667 0.52000 总投资期间总投资金额平均持有成本持有总份额平均持有成本持有总份额6个4893=1.234893 6000/4893= 0.718456 优点1基金净值上涨时，购买量自动减少，有效降低持仓成本优点2基金净值下跌时，购买量自动增加，累积更多基金份额第一桶金、留学基金结婚、买房购車基金子女教育基金环游世界旅游基金退休养老基金20岁30岁40岁50岁60岁一、基金定投业务介绍长期投资，复利获益一、基金定投业务介绍长期投资，复利获益每月投资500元复利收益计算表（单位：元）　年收益率5%8%10%12%15%总投资金额期末资产总值期末资产总值期末资产总值期末资产总值期末资产总值16,0006,140.486,226.056,283.896,342.386,431.34212,00012,594.0712,967.7713,224.6813,488.0013,895.39318,00019,377.8320,269.0520,892.2621,539.8722,559.32424,00026,508.6628,176.3329,362.7430,612.9232,616.01530,00034,004.3236,739.9238,720.1840,836.6544,289.36636,00041,883.4846,014.2849,057.4752,357.0157,839.26742,00050,165.7456,058.4060,477.2265,338.4473,567.36848,00058,871.7566,936.1873,092.7679,966.2591,823.83954,00068,023.1678,716.8287,029.3196,449.22113,015.101060,00077,642.7991,475.24102,425.20115,022.65137,612.97一、基金定投业务介绍长期投资，复利获益假设每月投资1000元，如果年回报率8%， 20年后累计的本金投入只有24万元。本金加收益确高达 58.9万！利息占比将近60%投资风险之最高点 噢, 我对这项投资满意极了 “短暂下跌 我是长期投资者” 忘我境界 忧虑 热血沸腾 拒绝承认 兴奋 害怕 沮丧 乐观乐观 投资风险之最低点 惊慌 松一口气 投降 希望 心情低落 意志消沉 “也许我不应该继续停留在市场中” 一、基金定投业务介绍纪律投资，避免择时基金净值基金份额净值每期获得份额1.51.41.31.21.11.1获得份额（万份）1.01.00.90.90.80.80.70.70.60.5147101316192224一、基金定投业务介绍基金定投与单笔投资的比较市场单边上涨基金净值由1.0元上升至1.3元。 定投的回报率比单笔投资差每期投资额 = 10000投资期 = 25购入单位总数 = 218750平均成本价 = 1.143定投回报 = 28.43万（13.72%）单笔投资回报=32.00万（28.5%）基金份额净值每期获得份额1.71.61.51.41.31.21.11.00.90.80.7147101316192224一、基金定投业务介绍基金定投与单笔投资的比较市场单边下跌基金净值由1.6元下跌至1.3元。定投的回报率高于单笔投资基金净值每期投资额 = 10000投资期 = 25购入单位总数 = 170564平均成本价 = 1.4494定投回报 = 22.06万（-11.75%）单笔投资回报=20.00万（-20.00%）0.9获得份额（万份）0.80.70.60.51.81.61.41.21.00.80.6一、基金定投业务介绍基金定投与单笔投资的比较市场先跌后涨定投的回报率大大高于单笔投资基金净值由1.60元先跌至1.24元再回升至1.60元。每期投资额 = 10000投资期 = 25购入单位总数 =