某银行财务顾问业务运作模式.pptx

农业银行财务顾问业务;主要内容;财务顾问业务概述;投资银行的财务顾问业务概念 咨询机构的财务顾问业务概念 商业银行的财务顾问业务概念; 投资银行 业务;我国财务顾问业务现状;;财务顾问业务市场参与者众多;财务顾问业务市场参与者众多; 我国财务顾问业务市场供给者以证券公司为主体，商业银行是新生力量和重要参与者。;银行财务顾问业务发展处于起步阶段，但激烈竞争的态势已然形成;工商银行;中国银行;其他银行; 目前，财务顾问业务仍存在一些问题，急需规范。;农行财务顾问业务概述;开展财务顾问业务势在必行;;客户日益增长的财务顾问需求;应对金融市场竞争的需要;我行转变业务成长方式的需要;完善服务功能的战略需要;营销客户的内在需要;我行财务顾问业务以往开展情况;财务顾问业务开发进程;财务顾问业务现状;我行的投资银行业务的“两阶段”发展策略;农业银行财务顾问业务的内涵;投资银行业务中传统核心业务（证券发行与承销业务等）之外的咨询顾问类业务。 商业银行可以提供的全部咨询顾问业务。 农业银行所有涉及智力服务的产品均属于财务顾问范畴，部分传统产品也可以是财务顾问业务的有效组成部分。 ;;财务顾问业务产品序列（第一批）;财务顾问业务与传统业务的联系;财务顾问业务 服务方式;区别;基础客户 指所有具有财务顾问需求且经营状况正常的客户。 高端客户 指资产规模较大、经营效益较好、能够为农业银行带来较大回报、具备较大影响力的客户。 战略客户 指尽管未必能够为农业银行带来直接效益，但通过战略性地提供财务顾问等服务可以带来间接收益的客户。 ;效益性原则 参考性原则 渐进发展原则 逐步完善原则;我行财务顾问业务与证券公司 的对比;我行财务顾问业务与专业咨询公司的对比;我行财务顾问业务与银行同业 的对比;农行财务顾问业务运作模式;当地具备较好的客户基础和财务顾问业务需求 设置或指定了专门机构或岗位，并配有一定数量高素质的专职从事财务顾问业务的产品经理 具备足以支持业务运作的财务顾问业务专家团 具备较高的财务顾问业务管理水平和较强??风险控制能力;财务顾问业务运作的行际侧重;财务顾问业务运作的部门分工;制度建设与培训 产品整合及研发 常年信息产品整合与提供 对下级行指导及评价 协助客户部门营销 为客户部门提供产品支持 ;业务宣传、营销与受理 自行运作能力范围内的财务顾问业务 每半年向专门机构（岗位）提供业务开展情况 组织或参与项目小组，并负责协调相关事宜;财务顾问业务基本运作流程;一级分行财务 顾问专门机构;财务顾问产品经理制 财务顾问专家团制 战略合作制 项目管理制;管理 专门机构内配置 遵循产品经理管理办法 根据情况配置不同级别产品经理;财务顾问专家团;合作对象 投资顾问机构 会计师事务所 律师事务所 证券公司 外资金融机构 ;项目管理制;业务收费;保密控制 服务内容控制 免责控制 业务范围控制 人员行为控制 档案资料管理;激励机制;财务顾问业务推广策略;第一阶段：财务顾问业务推广期 （2005年1-6月） 第二阶段：财务顾问业务全面开展 （2005年6月后的1-2年） ;尝试运作 积累经验 培养市场 完善产品 锻炼队伍;某几个重点产品形成突破 形成农行较完善的财务顾问产品体系 形成较为完善的财务顾问业务制度体系 摸索出几种有效的激励机制 在全行范围内形成有运作经验的财务顾问业务产品经理队伍 ;财务顾问业务推广期工作计划进程图;协助分行推广及进行业务运作 整合分散的产品及制定相关制度 产品经理普及和深入培训 宣传筹备 组建专家团和战略合作伙伴 形成定期通报制度 启动品牌策划和宣传工作 建立客户需求信息库 ;各一级分行设置指定岗位并配备专职人员 各一级分行建立专家团及确定战略合作伙伴 各行确定2005年推广工作计划 尝试进行业务运作，有所突破 收集整理客户信息，做好客户储备工作。;形成中国农业银行财务顾问产品品牌； 市场基础较好的分行均开展了财务顾问业务，市场对我行财务顾问业务形成良好反响； 掌握了一批多层次的客户资源，并与一定数量具影响力的客户建立稳定的服务关系； 形成全行统一、有效的财务顾问业务运作模式； 形成全行高素质、高效率的业务团队； 财务顾问业务收入大大提高，占中间业务收入比重逐步上升，对传统业务的促进作用凸显，我行的收入格局由传统业务为主开始向讲求综合收益的格局转变。 ;财务顾问业务营销策略;发掘、引发客户需求，并满足它。 “方案营销”理念 ;财务顾问业务是一种重要的产品营销手段 财务顾问业务提升了营销层次 财务顾问业务体现了一种全新的经营理念 财务顾问业务也需要营销 不能把财务顾问业务看成是单一的金融产品;营销财务顾问业务当前的工作;将