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2016 年内控知识网络考试试题库 二、多选题 为全面提升内控管理水平， 有效支撑全行改革发展， 集团公司和中国邮政储蓄银行决定自 2016 年起连 续三年在全国邮政金融系统分别组织开展以（） 、（）和（）为主题的内控建设活动。 A. 内控达标年 B. 内控 优化年 C. 内控提升年 D. 内控建设年 答案 : ABC 在 2013至 2015 年（）、（）、（）活动取得良好效果的基础上， 总部决定自 2016 年起连续三年在全国邮政 金融系统组织开展内控建设活动。 合规大讨论 B. 合规大行动 C. 合规回头看 D. 内控达标年 答案 : ABC 2016 年的活动主题为“内控达标年” ，其重点是“三个对标，一项考试” ，即与（）、（）、（）和（）。 上市规范对标 B. 监管要求对标 C.内控评价对标 D. 全员内控知识考试 答案: ABCD 各级机构在本级反洗钱领导小组的领导下做好全行大额和可疑交易报告工作，一级支行、营业网点工作职 责包括：（） 应用反洗钱系统进行大额交易和可疑交易的补录补正， 做好大额交易和可疑交易报告工作 负责指导和督促辖内邮政机构和代理网点依法合规做好大额交易和可疑交易报告工作 研究制定本行大额和可疑交易管理办法、工作流程和控制措施， 建立健全大额和可疑交易内部控制制度 有管理职能的一级支行和营业网点负责组织辖内大额和可疑交易工作的宣传培训和监督检查 答案 : ABD 商业银行内部控制应当遵循以下基本原则： （ ） 制衡性原则 B. 审慎性原则 C. 相匹配原则 D. 全控制原则 答案 : ABC 商业银行应当根据各分支机构和各部门的 （ ） ，建立相应的授权体系， 明确各级机构、部门、岗位、人员 办理业务和事项的权限，并实施动态调整。 经营能力 B. 管理水平 C. 风险状况 D. 业务发展需要 答案: ABCD 商业银行应当建立健全外包管理制度，涉及（）及其他有关核心竞争力的职能不得外包。 战略管理B.营运操作C.内部审计D.技术支撑 答案: AC 当商业银行（） ，或其他有重大实质影响的事项发生时，应当及时组织开展内部控制评价。 发生重大的并购或处置事项 B.内部制度发生重大变更 C. 营运模式发生重大改变 D. 外部经营环境发生重大变化 答案 : ACD 商业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度， 内部审计部门、 内控管理职能部门、 业务部 门人员应将发现的内部控制缺陷，按照规定报告路线及时报告（） 。 董事会 B. 监事会 C. 高级管理层 D. 相关部门 答案: ABCD 商业银行应当强化内部控制评价结果运用， 可将评价结果与被评价机构的 （ ）等挂钩， 并作为被评价机 构领导班子考评的重要依据。 风险控制 B. 绩效考评 C. 授权 D. 管理水平 答案: BC 商业银行内部控制的目标为（） 。 保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行 保证商业银行发展战略和经营 目标的实现 保证商业银行风险管理的有效性 保证商业银行授权合规性 答案 : ABC 我行合规管理遵循以下原则（） 。 全面性原则 B. 主动性原则 C. 独立性原则 D. 持续性原则 答案: ABCD 合规风险识别、评估步骤包括（） 收集梳理本行所有的合规风险点 分析合规风险形成或产生的原因 对合规风险进行“高、中、低”分类 D. 改善相关制度、 流程和系统， 避免同类问题重复发生 答案 : ABC 建立合规风险提示制度具体做法有（） 。 对日常管理和监测过程中发现的合规风险事件、监管要求重大变化等进行分析和提示 做好与监管部门的信息交流和沟通 将监管部门提出的监管意见、 检查通报、评级结果等作为合规风险监测的重要内容 针对外部监管规定和内部制度的最新变化定期发布新规快讯 答案: AD 合规报告包括 （ ） 。 季度报告 B. 定期报告 C. 年度报告 D. 临时报告 答案: BD 合规管理定期报告的核心要素是（） A. 合规风险评估情况 A. 合规风险评估情况 C.合规风险原因分析 已采取的风险控制措施 答案: ABCD 17. 为实现合规管理制度化、标准化，我行建立包括A. 检查机制 B. 17. 为实现合规管理制度化、标准化，我行建立包括 A. 检查机制 B. 合规政策 C. 合规风险管理办法 答案 : BCD 合规管理信息系统应包括的功能有（） 。 合规审查 B. 制度管理 C. 违规积分 D. 合规报告 答案: ABCD 合规风险监测的步骤有（） 。 确定合规风险监测对象和目标 对合规风险进行“高、中、低”分类 现场检查或非现场监测 改善相关制度、 流程和系统， 避免同类问题重复发生 答案 : ACD 原则上， 不允许预签空白合同， 对于客户因地域偏远等原因，需要预签空白合同及借据的， 各分行需 要做好预签