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物流金融Logistics finance李蔚田 博士 中原工学院信息商务学院 第8章 物流金融服务创新学习目标与要求掌握物流金融创新的概念和内容掌握物流金融创新的基本运作模式领会物流金融创新的本质和特点掌握物流银行产品创新的基本内容认识供应链采购管理的创建明确物流金融创新的发展、运作模式和构成要素掌握农融通仓运作模式运作和设计8．1 物流金融创新概述一、物流金融对物流发展的作用1．金融的发展对物流的保障作用2．金融对物流的支持作用3．金融对物流的监督作用 二、物流发展对金融创新的推动作用1．物流发展推动金融工具创新2．物流发展推动金融制度创新3．物流发展推动金融监管创新4．物流发展推动金融组织创新三、物流金融与物流发展的关系1．物流金融对物流发展的作用（1）金融的发展对物流的保障作用。（2）金融对物流的支持作用。（3）金融对物流的监督作用。2．物流发展对金融创新的推动作用（1）物流发展推动金融工具创新。（2）物流发展推动金融制度创新。（3）物流发展推动金融监管创新。（4）物流发展推动金融组织创新。四、物流金融创新的基本运作模式1．资产流通模式1）替代采购方式在物流公司的采购过程中，通常向供应商开具商业承兑汇票并按照借款企业指定的货物内容签订购销合同。物流公司同时负责货物运输、仓储、拍卖变现，并协助客户进行流通加工和销售。 2）信用证担保方式 在该模式，物流企业与外贸公司合作，以信用证方式向供应商支付货款，间接向采购商融资；供应商把货物送至融通仓的监管仓库，融通仓控制货物的所有权；根据保证金比例，按指令把货物转移给采购商。2．资本流通模式 （1）仓单质押融资业务。最简单的仓单融资是由借款企业、金融机构和物流公司达成三方协议，借款企业把质物寄存在物流公司的仓库中，然后凭借物流公司开具的仓单向银行申请贷款融资。（2）买方信贷方式。为买方信贷业务。对于需要采购材料的借款企业，金融机构先开出银行承兑汇票。3）授信融资方式。为统一授信贷款业务，就是物流公司按企业信用担保管理的有关规定和要求向金融机构提供信用担保，金融机构把贷款额度直接授权给物流公司，由物流公司根据借款企业的需求和条件进行质押贷款和最终结算。（4）反向担保方式。针对借款企业直接以寄存货品向金融机构申请质押贷款有难度的情况，由物流公司将货品作为反担保抵押物，通过物流公司的信用担保实现贷款3．综合运作模式 综合运作模式包括资产流通运作模式和资本流通运作模式，是物流金融高层次的运作模式，其对物流金融提供商有较高要求。例如，物流金融提供商应具有自己全资、控股或参股的金融机构。五、我国的物流银行产品创新 1．引导各类主体加入物流银行业务市场2．物流银行产品营销策略3．拓展的物流银行业务的服务种类4．物流银行业务的风险控制（1）对物流银行业务开展的风险控制主要集中在对融资企业和担保物流企业的风险识别上。（2）注意对物流公司和企业抵押资产的风险控制。虽然在物流银行业务过程中往往有物流企业在中间做担保，生产企业直接从银行手中获得信用，但购进的原材料必须存放在由银行指定的物流公司仓库里，这样才能真正控制抵押资产的损失风险。8.2 供应链采购管理中的金融服务一、采购合同组合管理决策1．采购合同组合管理能有效地降低供应链风险2．采购合同组合管理的重要意义3．采购合同的主要类型和风险承担方4．基于组合管理思想的采购合同战术管理策略5．基于产品组合思想的采购合同战略管理策略8．3 国际贸易背景下物流金融的运作模式 一、跟单托收结算方式中的物流金融运作模式出口方拟委托的托收行参加签约谈判，进口方所在的供应链中的银行A、物流公司B参加谈判，以双方银行的信用为基础，确保在物流、资金流的各个环节上各方充分信任。在签订买卖合同时，开展出口跟单托收结算方式的前提条件是进出口双方在所签买卖合同中订立了采用托收结算方式的条款。 二、信用证结算方式中物流金融的运作模式进口商在与出口商签订买卖合同后，根据合同条款，在规定的时间内通过银行授信的物流公司向银行申请开立信用证，进口商交保证金或由物流公司提供担保。开证行应该是物流金融供应链中的节点银行。开证后开证行将信用证传递给出口方银行，出口方银行收到信用证后审核信用证的真实性并通知出口商。出口商接受信用证后，应立即发货，取得装运单据交议付行/保兑行议付货款。出口方银行议付后，寄单索汇。三、保理结算方式中物流金融的运作模式保理(Factoring)作为一种金融创新工具，是为贸易中赊销或承兑交单方式提供的集销售账务管理、应收账款收取、信用风险担保和贸易融资为一体的综合性金融服务。四、物流金融在国际贸易中的优势（1）银行需要稳定的、信誉良好的客户群，进出口商也绝不可缺少能为其提供优质服务的银行。（2）进口商与物流公司是供应链中的上下游节点，两者的合作关系为银行的授信提供了有利