企业信息化与资金管理.pptx

企业信息化与资金管理; 资金管理背景 信息化解决方案 实施建议;企业信息化，培育和提升企业的核心竞争力 适应网络时代的变化和要求 夯实基础管理、实施精细化管理、完善经营理念和管理手段，提高迅速了解和准确分析信息的能力 不仅优化内部资源，而且整合外部资源，不断优化供应链 实现流程再造以及组织架构和管理模式的转变和创新 企业内部形成创新机制 企业信息化是我国适应WTO，增强国际竞争力，提高参与国际合作的能力;电子商务 信息流、物流、资金流 电子银行服务——金融行业平台 资金管理系统——企业内部平台 ——内外部信息平台的衔接，资金交易的效率直接影响市场竞争； 产融一体化 银企信息的不对称使借贷双方面临风险、资源浪费和机会主义;企业规模持续扩张、利润不断增长的背后 是否有充足、高效、均衡资金流 资金占用和债务规模的不断膨胀 基于权责发生制的会计核算、静态的现金流量表并不能为管理者提供全面的、动态的资金信息 资金周转效率、效益、成本； 财务监管和风险监控能力；;业务及管理现状 帐户监控：（分级、零余额、限额、透支控制、收支两条线） 内部结算：（内部结算业务远程处理、对帐；票据登记） 银企互联：（减少单据传递、降低在途时间、降低交易费用） 集中调度：（资金计划、资金预算、上划、下拨） 资金审批：（大额业务监控；信用额度、透支、担保审批） 筹融资管理：（外部融资、内部拆借、合同、利息） 投资理财：（票据贴现、证券投资、融资租赁） 多种接入方式：（内部网、互联网、电话） 决策支持：（领导查询、业务分析、风险预警）;管理目标：资金集中管理——支持公司规模化集约化发展 实时监控资金分布和使用情况，防范资金风险 减少资金占用，提高资金周转率，提高资金收益 合理调配资金，提高资金应用效益 合理安排债务结构、降低资金成本、减少财务费用 加强对资金运用的绩效考核 促进资金管理的规范化、标准化 统一计划、统一调度；集中控制、集中监管;资金管理的技术难点 如何对资金信息及时监控： 多层组织、大数据量；影响对全局数据的实时归集和监控； 如何对管理数据标准化： 业务种类繁多，统计口径不一致，影响信息的标准化、规范化； 结算业务不落地处理： 提高效率、降低成本 如何控制业务流程： 保证不同单位不同业务流程统一性、连贯性、可控性； 如何形成有效决策： 及时、有效分析、预测和辅助决策。;信息化的必要性 有了制度，还要很好的执行：执行的质量、效率、成本 从管理角度：用软件系统的方式将资金管理制度固化下来，实现资金管理流程和标准的规范化管理；及时发现下属企业在资金使用中存在的问题，辅助决策，从而达到提升管理的目的 从业务角度：各业务流程的贯穿统一、各部门的信息共享，提高资金业务效率，降低财务成本、降低技术风险;分散式 ——集团财务 分子公司分别开户 资金业务单独开展 总公司统一监控与统一查询 相对集中式 ——结算中心 统一开户：收支两条线、帐户限额 以资金预算管理为核心 筹资管理：统一授信、统借统还 绝对集中式 ——财务公司 集中开户 集中结算（内、外） 多种金融工具的运用（信贷、投资）;集团财务/ 结算中心/ 财务公司/;实现策略 建立统一的资金管理信息平台: 为各项资金业务提供日常业务处理与管理平台，实现各类资金业务的规范化和标准化管理 —— 结算、信贷、租赁、投资；预算、授信、担保；…… —— 数据标准化、流程控制、分析决策 集团内外各个系统的数据共享和流程衔接，提高业务效率： 商业银行客户服务系统，如：工行、建行、招行…… 集团财务系统、ERP系统； 集团预算管理、决策支持系统; 资金管理背景 信息化解决方案 实施建议;组织及职能;解决方案;解决方案;解决方案;预期效益/效果： 提高业务效率、降低交易成本 提高系统内部的业务运作效率与数据质量，降低交易成本； 规范管理制度 规范资金业务处理流程和代码标准，确保数据的一致性、可比性 规模集中控制 统一资金计划和信用，合理安排资金结构，提高资金周转效率，控制财务风险 及时监控分析 集中监控、统一分析；业务透明、钳制暗箱操作、控制业务风险 提升整体管理水平 观念转变、素质提高；工作的计划性、规范性;一、结算业务： 柜台结算、内部网上银行、外部网上银行（银企互联）； 二、信贷管理： 授信、担保；信贷、贴现、融资租赁 三、资产管理： 证券投资（股票、国债、基金）；实业投资（项目） 四、综合管理： 资金预算、业务监控、决策支持、风险预警 ;整体支持本外币一体化管理 帐户管理： 帐户信息维