企业个人理财顾问的概念 .pptxVIP

投资银行/资本运营-4;投资银行/资本运营 第十四讲 投资银行业务之六：理财顾问;第十四章 投资银行业务之六：理财顾问 第一节 基本概念 一、理财顾问业务概述 1、理财顾问对象 资金筹集者，包括企业和政府部门； 各类投资者，包括中小投资者和机构投资者。 2、定义 为筹资者提供的顾问服务即财务顾问； 为投资者提供顾问服务即投资顾问或投资咨询。; 3、财务顾问业务内容 并购重组顾问 私募融资顾问 项目融资顾问 ;4、投资顾问业务内容 宏观经济分析 行业分析 公司分析 市场分析 投资项目策划 合作投资与代客理财;5、收费方式 独立收费 非独立收费 二、理财顾问业务监管 1、国际经验 主要通过行业自律性组织协调和管理。如美国、法国等均成立了注册证券分析师协会，定期对申请注册分析师的人员考核，只有通过考核才能获得注册分析师认证和执业资格。 美国《1940年投资顾问法》。; 美国CFP简称Certified Financial Planner,即注册金融策划师，是国际金融领域最权威和流行的个人理财职业资格。 注册金融策划师的主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全。客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师，对方就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。 ;9、我们的市场行为主要的导向因素，第一个是市场需求的导向，第二个是技术进步的导向，第三大导向是竞争对手的行为导向。七月-21七月-21Tuesday, July 20, 2021 10、市场销售中最重要的字就是“问”。22:46:1222:46:1222:467/20/2021 10:46:12 PM 11、现今，每个人都在谈论着创意，坦白讲，我害怕我们会假创意之名犯下一切过失。七月-2122:46:1222:46Jul-2120-Jul-21 12、在购买时，你可以用任何语言；但在销售时，你必须使用购买者的语言。22:46:1222:46:1222:46Tuesday, July 20, 2021 13、He who seize the right moment, is the right man.谁把握机遇，谁就心想事??。七月-21七月-2122:46:1222:46:12July 20, 2021 14、市场营销观念：目标市场，顾客需求，协调市场营销，通过满足消费者需求来创造利润。20 七月 202110:46:12 下午22:46:12七月-21 15、我就像一个厨师，喜欢品尝食物。如果不好吃，我就不要它。七月 2110:46 下午七月-2122:46July 20, 2021 16、我总是站在顾客的角度看待即将推出的产品或服务，因为我就是顾客。2021/7/20 22:46:1222:46:1220 July 2021 17、利人为利已的根基，市场营销上老是为自己着想，而不顾及到他人，他人也不会顾及你。10:46:12 下午10:46 下午22:46:12七月-21 ; 1969年美国金融策划联合会成立，开始对从业者进行正规的证照管理。1985年，经过美国NCCA (National Commission for Certifying Agencies)的授权，CFP Board of Standards---美国注册金融策划师标准委员会正式成立。 作为一个非盈利性职业资格管理机构，目标是通过建立和维护个人理财领域的职业标准，成立或授权专门的金融策划学院负责职业培训，组织职业资格考试，并颁发CFP资格证书等手段为社会公众提供服务。 金融策划师职业认证的四个方面要求：教育及后续教育、考试、工作经验和职业道德。简称为“四E”准则：Education Continuing Education，Examination，Experience，和Ethic。 ; 2、中国情况 （1）中国证券业协会下设证券分析师专业委员会。 （2）中国证监会于1997年12月颁布了《证券、期货投资咨询管理办法》及其实施细则，并于1999年实施了首次证券投资咨询资格考试。 （3）2004年9月1日，中国金融发展基金会金融理财标准委员会成立，刘鸿儒任第一届标准委员会主任委员。;第二节 个人理财顾问 个人理财服务是一种综合性服务，涉及的内容相当广泛，如政治、经济、金融、企业、家庭、个人等，几乎包含了个人生活的各个方面。由于个人理财服务涉及面相当广，从事个人理财服务的人必须具备广博的金融知识和投资技能，但个人能力总是有