银行培训课件：基金投资基础及营销.pptVIP

中国股市是一个以“领导人更迭为启动”的股市，这点毋庸置疑。以至于朱镕基总理自己都承认：中国股市哪里是什么牛市、熊市啊，是朱（猪）市（股民的玩笑话，朱镕基总理曾经自嘲引用）。至于这个观点对不对，我不去探讨，但是中国股市的每一次暴涨暴跌都是领导人（含中国证监会主席）5年更迭一次使然（实际上连任十年），什么宏观基本面啊、上市公司基本面啊等等，都在领导人更迭面前不堪一击。因为凡是领导人一更迭，股市就会先探底，然后发生一段牛市行情，之后股市就偃旗息鼓，陷入漫长的熊市。因为，5年换届先是确定中央领导的架构，国务院新领导架构需要在第二年3月两会才能正式确定，之后，国务院副总理、国务委员和各个部委的领导，包括中国证监会的领导是否更新、留任等等，才能浮出水面。更重要的是：国务院总理和证监会主席需要深入基层考察后，才可能对经济、股市问题发表有关看法，制定有关政策，股市则根据新的5年经济、股市政策，产生一轮新牛市。从这个意义上讲，领导人的更迭和出台新政策是紧密相关互动的。今天所讲的基金，跟股市是有莫大关联的，那么，什么是基金，为何要买基金，如何选择基金，这些问题我为大家一一解答。 * * 　这在金融环境不断完善的市场中，可能是不错的基金投资策略。首先长期持有可避免频繁操作的交易成本，更可减免赎回费用，无形中有了更多回报。其次股票型基金因其不同的投资组合和策略，在相同市场中有不同收益。基金的表现受多方面因素影响，有其周期性。长期持有可稳定地获得平均收益，做到“不踏空”。简单的操作方式也可减少在投资上所花的时间和精力。 * 此处可作互动，有奖竞猜！ * 可分为：封闭式基金和开放式基金； 封闭式基金是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹足总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再接受新的投资。 开放式基金是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。 * 1.股票型基金就是绝大部分资金都投在股票市场上的基金；　　2.债券型基金就是绝大部分资金都投在债券市场上的基金；　　3.混和型基金就是根据情况将部分资金投在股票上而另一部分资金投在债券上的基金（当然这种投资比例是可变化调整的），甚至根据事先的规定也可以部分投资在其他品种上；　　4.货币市场基金就是全部资产只投在货币市场上的各类短期证券（风险很低但收益也低）的基金。这些基金的投资风险由高到低的顺序大致是，股票型基金、混和型基金、债券型基金、货币市场基金。 * 答案：股票基金混合基金债券基金货币基金 * 公募的发行条件比较严格，发行程序比较复杂，等级核准的时间较长，发行费用比较高。 私募发行，又称不公开发行或私下发行，内部发行，是指以特定少数的投资者为对象的发行。对象有两类：一是指公司的老股东或少数投资者为对象的发行，二是指投资基金、社会保险基金、保险公司、商业银行等金融机构以及与发行人有密切往来关系的企业等机构投资者。 * 目前开放式基金发行的主要渠道是通过银行、券商和基金公司自己的直销网点，而基金公司在销售的时候主要依靠工行、农行、建行、交行等7家银行。?海外基金销售基本上可分为两大途径：一是通过邮寄、电话或在基金公司的零售点直接购买；二是通过证券公司、财务顾问、人寿保险公司、银行、会员制组织的销售代理来购买，这两种途径分别被称为直接销售与代理销售。此外，基金也可以通过职工福利计划销售。 * 　　一、带上身份证去拥有基金代销资格的银行开一个存折或借记卡，并开立基金账户，在开户之后，只要按照销售机构规定的方式准备好购买基金的资金，且填写和提交《申购申请表》，就可以在柜台上买该银行代销的开放式基金了。同样，只要到销售网点填写并提交《赎回申请表》，便能卖出基金。通常在提出买入或卖出申请的两天后，就可以到销售网点打印确认单，或通过基金管理公司的客户服务电话查询基金买卖的确认情况。赎回资金划到客户指定的银行存款账户，货基赎回到帐一般为T+2日,股基一般为T+4或T+5日.　　也可以做完开立基金账户工作后在柜台签约网上银行，通过该银行网站购买该银行代销的金基。柜台和该银行网站购买手续费1.2-1.5%；　　二、在银行开立银行卡后，在该银行网上开通网上银行，然后再到要买基金的基金公司网站开立基金帐户，在基金公司网站直销购买基金。网上开户操作方法按基金公司网站所示操作步骤去做即可,开户后就可以直销购买该基金公司的基金。目前只有兴业、广发、农业、建行卡可以优惠.0.6%；　　三、带着银行卡和身份证，到证券公司营业部开个基金账户，可以在证券公司营业部买证券公司代销的基金。手续费1.2-1.5% ；　　四、在证券