太平银行保险业务人员管理办法.pptx

太平人寿银行保险业务人员管理办法（草案）总公司银行保险部2007年12月..目录目的与要点各层级职业规划各层级薪资及考核目 的 深化网点经营，提高网点产能，维护和扩大已取得的渠道资源优势； 打造一支专业化销售团队，本着公平公正的原则提高绩优人员的销售收入； 创建销售人员和销售管理人员更大的职业发展空间调整要点1 考核业绩由原来的标准保费考核修改为初年度服务津贴(FYC)考核； 各层级业务人员的大部分收入都和初年度服务津贴挂钩，业务量越大，其他项收入就越多调整要点2各层级初年度服务津贴考核数据的确定将根据机构实际各层级固定收入和绩效收入而定，确保在通过考核的基础上总收入不发生明显变化，保证业务队伍平稳过渡目录目的与要点各层级职业规划各层级薪资及考核旧版基本法新版基本法2阶6级3阶11级分1级分3级渠道经理渠道经理分3级营业部经理分5级55档客户经理分5级客户经理新旧基本法比较分公司银保系列分管总分公司业务发展部经理渠道经理渠道经理营业部经理营业部经理营业部经理营业部经理客户经理客户经理客户经理客户经理客户经理客户经理客户经理客户经理人力架构 渠道经理是渠道营销管理者，无直辖网点，直接带2个以上的营业部，并对渠道业绩负责； 由原来的单一职级，扩充为3级（见习渠道经理，渠道经理和高级渠道经理）渠道经理晋升通道营业部经理客户经理各层级规划——渠道经理渠道经理实行公司任命制 各层级工作职责——渠道经理 ☆达成业务目标☆渠道沟通协调 ☆渠道业务培训 ☆核对变动费用☆售后服务协助☆解决异常事件 ☆进行活动管理☆活动组织策划☆人员招聘工作 ☆销售成本控制☆营业部经理管理与督导 渠道经理 营业部经理既是团队管理者也是网点经营者：直辖网点1～3个，所辖客户经理合计不低于5人，并对营业部业绩负责； 分3级（见习营业部经理，营业部经理和高级营业部经理）晋升通道营业部经理客户经理各层级规划——营业部经理营业部经理实行公司任命制 各层级工作职责——营业部经理 ☆达成业务目标☆沟通协调☆内外部业务培训 ☆业务单证收发☆变动费用核对☆售后服务工作 ☆解决异常事件☆活动量管理 ☆所辖人员辅导激励 渠道经理晋升通道营业部经理 每名客户经理所辖网点不得超过5个； 分5级（见习、初级、中级、高级和资深），取消原有的每级11档客户经理各层级规划——客户经理各层级工作职责——客户经理☆达成业务目标☆网点沟通协调☆网点业务培训 ☆业务单证收发☆变动费用核对☆售后服务工作 ☆解决异常事件☆活动工具填写人事管理要点 未经总公司授权，不得以公司或个人名义招聘临时工等非正式用工；招聘 无工作经验和非同业引进人员，原则上定为见习级别；同业引进人员，参考原公司薪资确定现任级别； 二次入司人员的职级机构可自行确定，不得高于离司前最后一次考核结果的职级；破格录用 机构业务人员破格录用比例在40%限额内，不需要向总公司申报特批，超出该比例需向总公司申报特批展 业规 范差勤管理日常管理要点目录目的与要点各层级职业规划各层级薪资及考核基本点—— FYC即初年度服务津贴，指第一保单年度月度承保保费和初年度服务津贴比率的乘积FYC=初年度承保保费×初年度服务津贴比率 基本点——综合考核分公司根据自身情况制定的，针对销售队伍的综合考评项目。考评项目中必须包括： 代理人资格认证 日常考勤活动管理品质管理会议培训√√√√√半年考核期年度考核期季考核期基本点——考核期每年1至3月、4至6月、7至9月、10至12月，本季任职未满二个月者并入下一考核期，主要面对客户经理每六个月为一个考核期，本期任职未满四个月者并入下一考核期，主要面对营业部经理以自然年为一个考核期，主要面对渠道经理各层级薪资项目汇总薪资项目客户经理营业部经理渠道经理基本工资岗位津贴管理津贴初年度服务津贴续年度服务津贴年终奖-个人年终奖-经理福利√√√√√√√√√√√√√√√√√√各层级考核项目渠道经理 营业部经理 客户经理 渠道业绩要求 下辖营业部要求渠道保单继续率 综合考评个人月均FYC 营业部月度人均FYC下辖人力要求 营业部保单继续率综合考评个人季度FYC 保单继续率综合考评客户经理待 遇考 核 基本工资 岗位津贴 初年度服务津贴 续年度服务津贴 个人年终奖 福利个人季度FYC保单继续率综合考评基 本工 资 与职级直接挂钩，职级越高，基本工资越高 客户经理待遇1职级 基本工资 见习客户经理1000初级客户经理1200中级客户经理1400高级客户经理1600资深客户经理1800=当月个人FYC ×当月个人职级系数客户经理待遇2岗位津贴职级 当月个人职级系数当月最高值见习客户经理00初级客户经理0.43000中级客户经理0.55000高级客户经理0.68000资深