银行客户经理离岗审计制度.pdfVIP

农村商业银行客户经理离岗审计制度 第一章 总 则 第一条 为进一步加强离岗审计，促进和监督客户经理认真 履行岗位职责，根据省联社、银监局有关规定以及《农村商业银 行股份有限公司内部审计工作办法》、《农村商业银行股份有限 司干部离任审计制度》等规定，特制定本制度。 第二条 本制度中的客户经理是指从事信贷工作及有信贷业 务的人员，因工作调动、提升、免职、撤职、辞职、离退休、强 制休假等原因，离开原工作岗位，由稽核部根据有关程序对其工 作期间履行职责情况进行审计，并给予评价。 第三条 客户经理离岗审计实行先审计后离岗的原则，本着 实事求是的原则，客观公正地评价客户经理工作实绩，核准事实， 分清责任。 第二章 审计内容与权限 第四条 对客户经理离岗审计应根据工作职责，确认其责任。 审计内容主要包括： （一）贯彻执行金融法律、法规、方针政策和有关规章制度 情况，是否有违法、违规经营行为；是否存在违反信贷管理规定 发放贷款现象；是否对关系人违规发放贷款或变相发放贷款；是 否存在以贷谋私现象；贷款发放前与发放后管理是否尽责等。 （二）信贷管理水平及决策的情况。是否严格按照工作分工