尊享财富理财方案泛华智选《福临门钻石版》(1).docxVIP

尊享人生财富 保障专案 “Enjoy your Life Wealth Assure Program 敬呈： 先生 关于——财富 【他们的财富观】 相对西方国家，中国的富人还只是富人，还没有达到贵族的阶段。因为中国富豪都十分年轻，平均年龄只有51岁，比西方整整年轻了15岁；他们把大部分精力放在赚钱上，并没有太多的时间去思考金钱之外的问题。 ——胡润 60年不败的秘诀：我只用10%的时间想成功，但要用90%的时间想失败。过去我在经营事业上曾遇到不少政治、经济方面的起伏，我常常记着世上并无常胜将军，所以在风平浪静之时，好好计划未来，仔细研究可能出现的意外及解决办法。 ——李嘉诚 别人都说我很富有，拥有很多的财富，其实真正属于我的个人的财富是给自己和亲人买了充足的人寿保险。 ——李嘉诚 【做真正的贵族】 1、时间考验：终身拥有财富的所有权和支配权。 2、传承考验：家族的财富能够完整地多代传承。 3、精神考验：物质富裕同时，承担社会责任感。 4、心态考验：从容淡定、胸怀天下的人生态度。 【创立财富的四个阶段】 中国古语：富不过三代！富过三代方为贵族！ 锁定已赚取的财富报获取第一桶金 锁定已赚取的财富报 获取第一桶金 将财富传递给家族 将财富传递给家族 原始财富再倍增 原始财富再倍增 资产保全是利用合法、有效、规范的财务管理手段对企业或个人现有的权益中的固定资产、流动资产、无形资产进行价值保值或增值,是理财的一个重要概念。 ——中国百科全书 关于——风险 【他们的风险意识】——人生最大的危机就是没有危机感 微软离破产永远只有18个月。 ——比尔·盖茨 每天的心情都是如履薄冰，如临深渊。 ——海尔张瑞敏 你一打盹，对手的机会就来了。 ——联想柳传志 别看我们现在是第一，如果你30天停止工作，这个公司就完了。 ——百度李彦宏 只有忧虑者才能幸存。 ——亚信创始人田溯宁 60年不败的秘诀：我只用10%的时间想成功，但要用90%的时间想失败。过去我在经营事业上曾遇到不少政治、经济方面的起伏，我常常记着世上并无常胜将军，所以在风平浪静之时，好好计划未来，仔细研究可能出现的意外及解决办法。 ——李嘉诚 现金流风险：养老生活品质能否保证？基本生活费用、医疗费用、看护费用……，明天的养老何时准备？孩子的教育金准备。资产风险：重税政策、债务纠纷、投资失误、婚姻变化……，今天的资产能否持到未来？传承给下一代。 现金流风险： 养老生活品质能否保证？基本生活费用、医疗费用、看护费用……，明天的养老何时准备？孩子的教育金准备。 资产风险： 重税政策、债务纠纷、投资失误、婚姻变化……，今天的资产能否持到未来？传承给下一代。 人身 人身风险： 意外伤害，车祸、航空……，重大疾病……，谁来弥补家庭收入损失？。 ——有效管理财富风险 【以投资创造财富 用法律跑赢政策 让保险保全资产】 合理配置资产 科学规避风险 合理配置资产 科学规避风险 高效传承财富 平衡长期收益 PAGE 12 关于——资产配置 基本原则： 固定资产、金融资产——合理配置 国内资产、海外资产——合理配置 中长期金融资产账户——合理配置 金融资产账户三属性——合理配置 VVIP客户资产 VVIP客户资产 固定资产 金融资产 高风险投资账户 现金储蓄账户 风险管理专户 比例分配 中短期账户 中长期账户 流动性 √ 盈利性 √ 安全性 √ 泛华——风险管理“一站式“服务 委托第三方机构 委托第三方机构 建立“VVIP风险管理专户” 专户：专人、专款、专业客户 专户： 专人、专款、专业 客户资金 分析客户资产状况、风险状况及现金流安排按比例进入“风险管理子账户”分析客户资产状况、风险状况及现金流安排 分析客户资产状况、风险状况及现金流安排 按比例进入“风险管理子账户” 分析客户资产状况、风险状况及现金流安排 “资产保全传承“子账户“教育养老规划“子账户 “资产保全传承“子账户 “教育养老规划“子账户 “基础风险保障“子账户 泛华专业团队进行“政策、产品、服务“的采购 保险基金多家供应商承接 保险基金 多家供应商承接 社会后备基金 社会后备基金 “风险管理账户”不可替代的价值 终身免税 由于保险是一种防范风险的储备，属于社会后备基金的范畴，根据《中华人民共和国个人所得税法》、《中华人民共和国遗产税暂行条例(草案)》相关规定以及国际惯例，所有“保险金”均属于免征税范畴