银行尾箱管理规范.pdfVIP

银行尾箱管理规范 一、柜员尾箱分系统中的虚拟尾箱和实际领用的实物尾箱。虚拟 尾箱是实物尾箱的库存电子登记簿，二者一一对应，账实必须核对一 致。 二、营业期间机构现金库管的现金应放入日间库（保险柜）保管； 前台柜员的现金应放在款箱（车）或工作台抽屉中保管，并放置于监 控范围内。 三、营业机构的现金日终时应放入寄库专用款箱，日间现金库不 得存放现金，款箱应落实双人管理，其开启、封装必须执行双人会同 原则，即应当双人会同清点相符后，各拿一把钥匙，每日共同开箱、 共同锁箱，双锁必须双人分管。 四、柜员现金尾箱必须坚持“一日三碰库”原则，即日始、日中、 日末必须碰库。 五、柜员现金尾箱日间、日终限额由各分行根据实际情况自行制 定，日间限额最高为50万，日终限额最高为5万元（工作日最后一 天、双休日以及节假日除外），柜员日间收取大额现金（或超过核定 日间限额的）应及时将多余现金上缴现金库管入网点日间现金库妥善 保管，日终超过限额的应首先上缴超限现金再上缴现金尾箱。 六、柜员尾箱操作流程 （一）工作日机构营业前由双人对款箱进行开锁，现金库管将上 日从柜员处接收的现金封包（实物现金尾箱）重新交叉分配给柜员， 同时根据柜面业