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最新 精品 Word 欢迎下载 可修改 个人理财（Fundamentals of Personal Financial Planning）教学大纲 一、编写及使用说明 课程性质：限制性专业选修课 授课对象：金融专业本科学生 总学时：30学时 前导课程： 货币银行学、会计学基础、投资学、保险学、税收学等 基本内容： 《个人理财》是一门从财务角度审视人生的新学科。个人理财又叫金融理财或称个人财务规划，是一个评估客户各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析和评估客户的生活各方面的财务现状，和客户共同制定出合理、可行的理财方案的一种综合金融服务。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个性化的服务。 自改革开放以来，我国的GDP和个人财富都得到了大幅的地增长，人们开始考虑为自己的一生进行财务规划。本课程旨在：激发学生的专业兴趣，了解个人理财的国际发展动态，强化新的金融服务理念，充实个人理财的系统理论知识，培养学生分析问题和解决问题的能力。 《个人理财》的主要内容分为三部分： 第一部分 个人财务规划的概念和内容； 涉及到个人理财规划的基本概念、发展历程和CFP制度等。 第二部分个人财务规划的理论与技能： 这是本门课程的核心内容，包括以下系列内容： 个人/ 家庭的会计和财务管理；