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金融理财基础 金融理财概述 以下各项描述符合FPSB China对金融理财完整定义的是(D ) 金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生 活状况、明确客户的理财目标，使其能满足客八人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务 上的口由、口主和口在 金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和 评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财口标，最终帮助客户制定出合理的、可操作 的理财方案 金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过帮助客八制定出合理的、可操 作的理财方案，使其能满足客户人牛不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主 和自在 金融理财(Financial Planning)是一种综合理财服务，是指专业理财人员通过分析和 评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财FI标，最终帮助客户制定出合理的、可操作 的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和 自在 下列选项中不符合FPSCC对金融理财定义描述的是(D ) 综合金融服务 专业人员服务 客户终牛服务 产品终极服务 金融理财的根木意义在于(A ) 一生财务资源配置效用的最大化 财富管理和风险管理 减轻税收负担 保障退休后的生活 王先生曾属于屮产阶级，年收入12万元，按规定屮报个税；赡养父母两人，年支出4万 元；抚养小孩一人，年支出3万元；全家新马泰旅游支出3万元；各项财产支出2万元；全 年平均理财收入10万元左右。F1前其所在企业破产，赋闲在家，虽然如此，口觉生活幸福 美满。王先生今后平衡家庭收支最有效的办法是B 国家福利 终牛理财 代际赡养 遗产继承 金融理财发展于(B ) 银行业 保险业 证券业 信托业 多家金融机构拥有职业证书的专业人士与李女上联系，李女士的闲惑，前來某银行咨询。 下列关于CFP商标核心理念的问题，理财经理回答正确的是(C ) 通过理财让客户发财 以客户为中心，客户有求必应 代表金融理财的最高水准 职业荣誉一FP持证人受人尊敬 下列关于CFP资格认证制度的发展历史的说法小，错误的是(B ) CFP资格认证制度最早可追溯到20世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务 1973年，CFP协会(TCFP)成立并开始使用CFP标志 2004年，国际CFP理事会(The International CFP Council)伦敦年会上，国际金融 理财标准委员会(FPSB)正式成立，统一管理全球(除美国Z外)的CFP商标 2005年8月，屮国金融教冇发展理财标准委员会(FPSCC)签字加入国际金融理财标准 委员会(FPSB) 中国大陆成为FPSB止式会员的吋间是(D ) 2004 年 9 月 2005 年 4 月 2005 年 7 月 2006 年 4 刀 下列关于CFP商标的核心理念少价值观的说法中，错误的是(C ) 社会责任——强调以客户为中心 专业信任——建立认证标准，强化专业能力 追求卓越一FP商标可带给从业人员名巻与利益 注重专业——专业规划人士的存在与增加，可以让社会大众获益 下列关于CFP资格认证的4个E代表的意义的说法中，错误的是(D ) Education——教育训练 Examinat ion 考试认证 Experience 匚作经验 Excel lence 卓越表现 下列关于中国金融理财标准委员会的职责的说法中，错误的是(D ) 在中国建立CFP资格认证制度，确立资格标准 组织资格考试，认证专业人才 规范职业道徳，维护行业秩序 是非政府、非盈利的行业H律组织 屮国CFP资格认证制度4E认证的办法包括(D ) 《金融理财师资格认证办法》 《金融理财师继续教育管理办法》 《金融理财师纪律处分办法》 《金融理财师职业道德准则办法》 《金融理财师执业操作准则办法》 (2) (4) (5) (1) (2) (3) (1) (3) (5) (2) (3) (4) 关于AFP资格认证与CFP资格认证，下列描述错谋的是(C ) 如需参加CFP资格认证，必须先经过AFP资格认证 AFP资格认证培训和CFP资格认证培训的时长分别为108课时、132课时 没有通过AFP资格认证考试的金融执业者将不得参加CFP资格认证的培训 AFP资格认证和CFP资格认证遵循和同的道德规范和执业标准 关于中国釆取两级认证制度的原因，下列说法错误的是(D ) 屮国金融理财服务市场对理财师的需求很人，单一的CFP资格认证体系不能满足这一需 求 国内金融从业的理财师的知识水平、应用能力、沟通技巧等方面冇很大差异，两级认证 体系能较好的处理差异问题 结合国际上的经验，两级认证制度更有利于理财师队伍的培养 国际金融理财标准