投资规划培训课件 .pptxVIP

一、投资规划;投资与投资规划的关系 投资更强调创造收益，而投资规划更强调实现目标； 前者技术性更强，后者程序性更强； 投资目标主要有两个，追求当期收入，或者追求资产增值，也可能是两者的结合；而投资规划往往是在既定的目标约束下实施投资行为（子女高等教育费用、购房款，重大旅游计划费用、退休养老生活费等） ;投资规划准备工作 树立并协助客户建立正确的投资观念（成本收益风险时间）：收益和风险均衡的观念；长期的观念；投资的观念；成本的观念 ；尊重市场的观念 熟悉所有已经收集整理的客户信息以及整体理财规划状况 分析预测宏观经济形势（国内生产总值，失业率，利率和汇率，物价和通货膨胀，国债发行，税收制度，社会保障制度等） ;投资规划流程 P351 客户分析（风险承受度和投资偏好） 资产配置 证券选择 投资实施 投资评价（风险和收益）;二、与投资规划密切相关的客户信息; 确定投资目标的原则2P208： 有现实可行性； 具体明确； 投资期限明确； 有一定时间弹性和金额弹性； 与总体理财规划目标一致； 与其他目标相协调； 兼顾不同期限和先后顺序;三、投资工具;9、我们的市场行为主要的导向因素，第一个是市场需求的导向，第二个是技术进步的导向，第三大导向是竞争对手的行为导向。七月-21七月-21Wednesday, July 21, 2021 10、市场销售中最重要的字就是“问”。02:20