车险续保管理办法.docxVIP

车险续保管理方法（征求意见稿） 第一章 总则 第一条 为了加强车险续保管理,有效提高车险续保率, 进一步稳定公司核心业务、维护好忠诚客户，实现车险业务 的持续、稳定、健康增长，特制定本方法。 其次章 名词释义 其次条 续保业务：指客户在保险责任期届满，连续缴纳保费，连续保险责任至下一保险期的业务。 第三条 续保率：指保险期限截止后已续保保单与可续保保单之比率,计算公式为： 续保率＝已续保保单件数÷可续保保单件数×100% 保单责任期须大于或等于183天。 通过车架号码、号牌号码进行匹配。 可续保保单是指符合公司承保政策，并且经销售团 队确认可以进行续保的保单。 第三章 管理组织与职责 第四条 总公司车险部是全国车险续保业务管理部门，统筹负责续保业务的组织、推动、管理和考核。主要工作内容 有： 制定和完善续保管理方法； 对分公司续保达成率进行跟踪和考核； 对各级机构续保管理进行指导和评价； 定期撰写《续保管理分析报告》，对存在的问题进行 阶段性总结，并准时制定改善措施； 负责改进和优化续保管理流程； 第五条 分公司车险部为全省续保管理工作第一责任部门，主要工作内容有： 依据总公司《续保管理方法》要求，确定各级机构 续保管理岗，制定本省续保管理实施细则； 跟踪省内各级机构续保率达成状况，定期撰写《续 保管理分析报告》，对存在的问题进行阶段性总结，制定改善措施并向总公司车险部报告。 指导各级机构依据规范流程进行续保管理； 对分公司续保达成率进行跟踪和考核； 第六条 三级机构续保管理岗主要工作内容有： 监督销售管团队经理按规定进行续保业务安排，汇 总到期保单安排状况并反馈分公司续保管理岗； 对未按期安排的保单，按要求进行整理并供应电销 中心进行续保跟进。 抽样进行客户回访，对未续保缘由填写状况进行检 查。 撰写《续保管理分析报告》，对存在的问题进行阶段 性总结，制定改善措施并报告分公司车险部； 第七条 销售团队经理职责 依据到期保单清单，在团队内销售人员进行安排， 并将安排结果反馈给三级机构续保管理岗； 本团队销售人员提出离司的，应对拟离司销售人员 的保单进行分析，重新进行安排。如无法在团队内部进行分 配的，交由三级机构续保管理岗安排到其他团队。无法在中 支机构内进行安排的业务，转由电销进行跟进。 每天追踪销售人员，落实续保业务跟进过程； 对重点业务按月上报与客户的联系状况及存在的问 题； 对未续保的业务，应逐笔落实销售人员填写缘由的 真实性； 每周召开周例会，对上周续保进展及下周续保方案 进行小结和方案； 第八条 销售人员职责 每天展业前应首先检查是否有续保保单，合理支配 当天客户访问及联系的时间； 在日常与客户联系沟通的基础上，准时对客户进行 续保提示，了解客户需求并供应必要的服务； 正确引导投保人填写投保单要素，并精确供应客户 信息； 估计或消灭续保问题时，应主动向团队经理提出需 求，由团队经理统一向上级汇报，以猎取必要的支援； 每天将当天续保业务的续保跟踪状况上报给团队经 理； 对于重新安排的业务，应在一周内与续保客户取得 联系，并告知客户原销售人员已离司，以后的客户服务工作 将由新安排人员连续完成，保证客户服务的连续性； 在日常展业活动中，应加强对客户信息的收集整理， 建立完整的客户信息档案资料，出单时照实填报客户信息， 并协作公司完成相关的客户回访工作； 对未续保业务，依据实际状况，应逐笔填写未续保 缘由； 第四章 续保流程 第九条 续保清单安排 每月3日前，分公司提取到期保单清单并分机构下发。 到期保单日期范围为两个月后1日至月底到期的保单。 （举例：5月1日提取7月1日-7月31日到期的保单） 每月5日前，三级机构续保管理岗收到续保清单后按 销售团队清分，下发至销售团队经理，并确认销售团队经理 收到续保清单。 每月15日前，三级机构续保管理岗、销售团队经理 完成对续保清单的安排和再安排，由三级机构续保管理岗将 续保清单安排汇总状况反馈分公司续保管理岗。 每月18日前，分公司续保管理岗汇总全省未安排续 保清单，并供应应电销中心进行相关操作。 第十条 续保分析跟踪 每月5日前，三级机构续保管理岗对上月所辖机构续 保状况进行汇总分析，将汇总分析报告与脱保状况明细汇总 表一并报送分公司车险部。 每月7日前，分公司车险部对上月全省续保状况进行汇总分析，依据机构、渠道、车龄等因素进行细化分析，并制定改进措施。分析报告应于每月 10日前报总公司车险部。 每月15日前，总公司车险部形成《续保管理分析报 告》，对全国续保状况进行通报分析，并提出下一步提升措施，并抄送公司总经理室及相关部门。 第五章 续保考核 第十一条 考核适用范围 销售团队经理、销售人员。 三级机构负责人、业管部负责人、续保管理岗 分公司车险责任人、续保管理岗 总公司车