保险实务 教学大纲.pdfVIP

保险实务教学大纲 课程名称：保险实务 课程类别：职业能力课 适用专业：金融管理与实务专业 1、前言 1.1课程性质 本课程是金融管理与实务专业的一门职业专门能力核心课程，其目标是使学生在学习保险投保、 核保、承保、核赔、理赔等实务操作手续与规程的过程中，切实掌握保险学基本知识、基本理论及 保险实务的国内外最新动态和前沿知识，在培养学生保险经营过程中实务操作能力的同时，促进学 生保单设计、流程处理和案例分析等业务能力和经营管理能力的提高。本课程应使本专业学生达到 保险代理人和经纪人资格证书中相关内容的基本要求。 其后续课程是保险中介、金融市场营销和教学企业项目（客户理财），并与金融法规等课程密切 相关。 1.2设计思路 金融行业基层业务及管理岗位群的任职要求是设置专业课程的依据。根据对高职高专金融管理 与实务专业学生的职业范围进行分析，其主要在商业银行、证券公司、保险公司等金融企业从事柜 台业务、会计核算、产品营销、客户服务、现场管理等工作。而不管是商业银行的柜员、客户经理、 理财经理还是保险公司的客户经理或客服人员，都需要熟悉各类金融产品，掌握必要的沟通交流技 巧，具备基本的风险分析能力，能根据客户的需求设计相应的理财方案，而培养以上职业能力要求 必须具备保险基础理论和实务知识。保险实务课程的功能是使学生在学习保险投保、核保、承保、 核赔、理赔等实务操作手续与规程的过程中，切实掌握保险学基本知识、基本理论及保险实务的国 内外最新动态和前沿知识，在培养学生保险经营过程中实务操作能力的同时，促进学生风险分析、 保单设计、流程处理和案例分析等业务能力的提高，使本专业学生达到保险代理人和经纪人资格证 书中相关内容的基本要求。这些都是从事保险公司就业岗位最为重要和基本的能力，因此本课程在 金融管理与实务专业中处于非常重要的地位，应当作为本专业的一门职业技能核心课程。 本课程是整合了保险学原理和保险业务实训内容的一门一体化课程。其总体设计思路以高职教 育专家和行业专家对保险从业岗位工作任务和职业能力分析为基础，采用保险营销和服务等工作过 程系统化为依据的课程开发方法，根据个人寿险经营或团险经营等工作项目设置教学项目，依据展 业、签约等工作情景设计教学情景，以学习性的工作任务为导向，按照保险业务流程组织教学过程， 以学生职业能力的培养和提升为核心，采用教学做一体的教学方法，反映了当前保险实务领域的业 务内容，体现了职业教育的教学理念。 课程内容的选取是依据行业专家探讨的“金融管理与实务专业工作任务与职业能力分析表”中 个人保险销售、团体保险销售、银行保险销售和客户服务工作项目为设计依据，考虑到个人保险、 团体保险和银行保险销售中熟悉产品、寻找目标市场、针对不同需求提供方案、风险评估、售前交 流、给付理赔、日常售后服务等工作任务在不同险种中的共性和个性，为保证工作任务的连续感， 1 我们在组织教学中，采用了以险种为一个工作过程的纵向结构，即以“保险从业准备”、“保险合同 业务处理”、“人身保险规划”、“人寿保险经营”、“健康保险和人身意外伤害保险经营”、“团体人身 保险经营”、“企业财产保险经营”、“家庭财产保险经营”、“机动车辆保险经营”、“其他财产损失保 险经营”、“责任保险和信用保证保险经营”十一大工作项目为教学内容，以完成每一工作项目的实 际工作流程为组织教学的主线，让学生在完成各类险种经营的具体项目过程中学会完成相应工作任 务，并构建相关保险理论知识。课程设计突出对学生职业能力的训练，创设从投保、承保、理赔到 售后服务的工作情景，理论知识的选取紧紧围绕十一大工作项目中工作任务完成的需要来进行，同 时又结合保险代理人、经纪人、公估人资格等相关职业资格证书对知识、技能和态度的要求，突出 发展学生保险经营的职业能力。 教学过程中对工学结合职业特色的体现，主要是通过与保险公司和银行等校外企业合作，并结 合校内保险实训基地和金融项目中心的实训等多种途径，给学生提供丰富的实践机会，实现课程的 一体化教学。 为了更为清楚的表述课程学习目标，提高课程目标对教学过程的指导价值，本课程采用表现性 课程目标表达方法，技能要求的基本格式为“能（会）+程度用语+动词+对象”。本课程所涉及的程 度用语主要有“熟练”、“准确”、“基本”。“熟练”指能在所规定的较短时