银行中高端理财现状.pptx

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走近银行中高端客户 ;目录;高端客户创造最大的利润贡献;;中外富裕人群理财方式对比;目前高端客户的理财误区;目录;健康的理财金字塔;保险-----现金流的平衡器;;;目录;;不同类型客户及应对方法;兴奋型客户;活泼型客户;安静型客户;抑制型客户;目录;思维误区——银行端;思维误区——客户端;诸位是否有这样的困惑?;一、保险是一种金融理财工具,具有风险 补偿的功能(攻守平衡);如果提前购买人寿保险;二、保险具有避税的功能 《保险法》第六十一条规定:受益人获得的保险金不属于被保险人的??产,即不纳入遗产分配,不需要缴纳税金. 保险是一种最安全、最合理的遗产规划工具。 ;三、保险的独立财产功能;四、保险是一种企业留住人才的手段;保险规划还应注意什么?; 幸福源于家人的平安和健康。爱惜自己、爱护孩子、关爱家人是您的责任,因为您和您的一家是幸福的源泉! 为千家万户创造祥和安宁,这就是保险的真谛!

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