风控经理工作总结.docVIP

Word文档下载后可自行编辑修改很方便 PAGE1 / NUMPAGES1 风控经理工作总结 篇一：风控,工作总结 风险管理部2013年工作总结 今年以来，风险管理部紧紧围绕公司进展战略和年度经营目标，坚固树立“进展第一、 风控优先”的风险管理理念，坚持原则性与敏捷性相结合的风控原则，突出“五抓”，在有效 实施风险管理的同时，促进了公司业务经营的持续、稳健进展。现就2013年本部所做的主要 工作汇报如下： 一、抓规范，着力完善风控流程制度是行动的先导，是实现风控目标的保障。一年来，风险管理部在公司领导的关心和 指导下，从公司业务经营和风险管理实际动身，坚持建章立制与规范管理相结合，一是拟定 了《金融类业务操作及风控规程》、《平台业务操作及风控规程》及操作流程图；二是制定了 《平台及股东业务授信管理方法》；三是对原有的合同、协议进行了清理，根据“精减、适用、 合法、有效”的原则，在充分听取法律顾问及公司领导看法的基础上进行了修定完善；四是 对各类合同文本用法全部实行了纸质化、格式化。与此同时，协作相关部门起草并出台了《过失责任追究方法》，确保了各类业务操作和风 险管控有章可循，有据可依，有效地杜绝操作风险、合规风险、道德风险的发生。 二、抓源头，严把风险入口关任何收益都不能弥补本金的损失。对此，风险管理部坚持从源头抓起，严把“四关”，保 证了项目质量，降低了项目实施风险。一是严 把“项目立项关”，对业务部门申报的项目，风险管理部在查看相关资料、仔细听取状况 介绍的基础上，关心相关人员对项目实施面临或可能面临的潜在风险进行识别、分析，并根 据所揭示风险的可控性，结合客户及项目实际状况提出明确、有效的风控建议，对经双方沟 通认为不吻合风控要求的，业务部门均主动撤回了立项申请；二是严把“尽职调查关”，对初 审吻合条件，风控部依据项目实际逐一列出验证和调查清单，并协作业务人员适时展开实地 尽职调查。在调查中始终坚持“听、看、查、问、测”相结合的方法，多渠道、多角度猎取 客户及项目一手资料；三是严把“综合审查关”，结合现场尽职调查所把握的信息，风险管理 部一方面对客户及担保人所供应资料的真实性、完整性、有效性进行审查。对借款人或担保 人主体资格不合法，所投资项目可行性差的坚决予以否定，对资料不齐不全的，告知相关人 员准时收集完善。另一方面对客户资信、经营力量、经济实力、资金用途、保证措施、还款 来源的真实性、牢靠性、有效性进行验证。对客户资信良好、项目可行、还款来源牢靠、资 金投入风险可控的赐予乐观支持，反之予以否定；四是严把“风控措施设计关”，对吻合公司 投资及风控政策要求的项目，风险管理部坚持从每个项目的详细状况动身，本着“程序简便、 措施合法、掌握有效”的原则，准时拟定风控措施，尽可能地为领导决策供应最佳建议。 与此同时，对操作简单、风险管控难度大的项目，风险管理部还 逐一制定了具体的操作流程，以关心操作人员精确执行风控决策看法。 全年共展开项目风险评估186个，其中参加尽职风险调查129个，通过风险审查78个。 三、抓实行，杜绝内生风险发生事实证明：企业真正的风险不在于外部而是内部，而防范内部风 险的关键在于规章制度的实行。一年来，风险管理部始终坚持从本部门做起，领先执行公司业务 操作和风险管理制度，做到正人先正己。与此同时，引导相关人员充分熟悉严格执行规 章制度对防范经营风险与管理风险、企业风险与个人风险的重要性。 另一方面，为精确实行项目风控决策看法，风险管理部始终坚持 全程参加项目实行及回款工作，并对实行过程中的每个环节、每个步骤进行全方位、全 过程监督与指导，尤其是对各类法律文书的签署坚持做到了“有签必审、先审后签”，重要合 同一律经过法律顾问审查、领导审定后实施。同时，对实行过程中遇到的新状况、新问题及 时关心进行风险分析，并提出合理、有效的解决措施，有效防止了操作风险、道德风险和法 律风险的发生。 四、抓监控，适时化解投资风险俗话说：“三分种七分管”。为确保项目投资按时顺当回收，风险管理部一方面鞭策业务 部门随时关注项目运行状况，对即将逾期或己逾期的投资项目实行责任到人，实行电话催收 与上门催收、向借款人催收与向担保人、介绍人催收相结合的手段加强清收。对生产经营正 常、还款有保证、风险可控，但因一时资金周转困难的，在结清费用的前提下按公司相关规