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如何管理財務(5)課程講授學院講師Professional Manager Training Council KING TALENT 版權所有 翻印必究單元主旨協助你審查、診斷、處理並檢討自己的財務計劃，你會從中學習如何建立並執行一項整體計劃以完成特定的金錢目標，並將自己尋求財務上成功的態度與動機作徹底審查，接受挑戰。 KING TALENT 版權所有 翻印必究單元重點1?百分之四財務傑出人員 2?起步之建議事項3?財務目標設定4?損益報告（現金流程） 5?資產平衡表6?預算7?量入為出 8?節稅策略 9?融通性、風險及收益 KING TALENT 版權所有 翻印必究指定作業1．起步建議事項　2．草擬你的財務目標　3．候選目標之檢查表　4．修訂你的財務目標　5．開始組織　6．損益表7．個人資產負債表 8．某一特定目標之作業草案 9．預算編組表 10．預算計劃表 11．檢查你的負債量 KING TALENT 版權所有 翻印必究單元附錄1．你在何處？2．有效財務目標之七項特色3．國人如何花錢4．處理債務5．節稅策略6．投資之安全與報酬 KING TALENT 版權所有 翻印必究進入課程 KING TALENT 版權所有 翻印必究經理人財務一般性區分為兩類：個人家庭之財務個人組織之財務 KING TALENT 版權所有 翻印必究經理人在保險業奮鬥若最終功虧一潰多數均在其對財務管理不以為意或茫然無知 KING TALENT 版權所有 翻印必究9、我们的市场行为主要的导向因素，第一个是市场需求的导向，第二个是技术进步的导向，第三大导向是竞争对手的行为导向。10、市场销售中最重要的字就是“问”。11、现今，每个人都在谈论着创意，坦白讲，我害怕我们会假创意之名犯下一切过失。12、在购买时，你可以用任何语言；但在销售时，你必须使用购买者的语言。13、He who seize the right moment, is the right man.谁把握机遇，谁就心想事成。14、市场营销观念：目标市场，顾客需求，协调市场营销，通过满足消费者需求来创造利润。15、我就像一个厨师，喜欢品尝食物。如果不好吃，我就不要它。16、我总是站在顾客的角度看待即将推出的产品或服务，因为我就是顾客。17、利人为利已的根基，市场营销上老是为自己着想，而不顾及到他人，他人也不会顾及你。追求最高利益的前題 KING TALENT 版權所有 翻印必究首先經理人必須擁有或可以改善與強化以下的作業：高潛力業務員的吸收業務員之定著力提升業務員之舉績力增強業務員作業持續穩定業務員管理能力培育 KING TALENT 版權所有 翻印必究接續要求自己建立以下基礎作為凡事追求效率與效益不與市場之經驗脫節訂定目標審慎並客觀保費與費用要成正比財務運作從嚴也從謹徵才育才留才不間斷品質與紀律絕不放棄 KING TALENT 版權所有 翻印必究妥慎管控財務的難題 KING TALENT 版權所有 翻印必究經理人自己在行為與認知上的拖延及覺察不足 KING TALENT 版權所有 翻印必究發展良善的財務管理之秘訣就在立即 KING TALENT 版權所有 翻印必究在良善財務管理的基礎要求 KING TALENT 版權所有 翻印必究確切建立目標認真系統規劃積極貫徹執行 KING TALENT 版權所有 翻印必究如果經理人想開始認真管控財務應該如何進行 KING TALENT 版權所有 翻印必究1．建立企業及個人的預算。2．計劃以 25 ％ 的收入投資自己的事業。3．將自己 10 ％ 的事業淨收入作為儲蓄。　　4．思想、談話及計劃均以事業淨收入為焦點。5．每月檢討成果。6．每年閱讀，並消化一本金錢管理方面的書籍。7．瞭解投資事宜，重視風險與報酬平衡。8．選擇幹練的檢定會計師，與他密切合作。9．繼續追求公認財務規劃師（CFP），公認認壽險 師（ CLU ）及公認財務顧問（ ChFC ）等專 業名銜。10．以 10 ％ 之淨收入捐贈教會或慈善機構。 KING TALENT 版權所有 翻印必究開始建立財務目標 KING TALENT 版權所有 翻印必究近程目標 （涵蓋一年以內）中程目標 （涵蓋二至五年）長程目標 （超過五年期者）詳盡規劃樂觀規劃大膽規劃 KING TALENT 版權所有 翻印必究搜集建立財務目標相關資料 KING TALENT 版權所有 翻印必究財務狀況之健診評估 KING TALENT 版權所有 翻印必究損益報告表資產負債表 KING TALENT 版權所有 翻印必究預算編製 KING TALENT 版權所有 翻印必究將收入具體詳實決定錢要如