货币金银执法内容-假币收缴鉴定.ppt

货币金银-执法检查内容 1 ppt课件 主要内容 假币收缴鉴定 全额清分工作 小面额备付量 冠字号码查询 残损人民币兑换 其他检查要求 2 ppt课件 精品资料 你怎么称呼老师？ 如果老师最后没有总结一节课的重点的难点，你是否会认为老师的教学方法需要改进？ 你所经历的课堂，是讲座式还是讨论式？ 教师的教鞭 “不怕太阳晒，也不怕那风雨狂，只怕先生骂我笨，没有学问无颜见爹娘 ……” “太阳当空照，花儿对我笑，小鸟说早早早……” 一、以案释法：1.银行收缴假币程序不规范引发客户投诉案 2017年11月，李某在某银行存款5万元，银行工作人员鉴定其中一张2005年版面值100元的纸币为假币，经双人复核，银行没收此假币。但收缴假币时，银行工作人员未当面加盖“假币”专用章，也未告知李某如对收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构申请鉴定。李某认为某银行工作人员收缴程序不规范，存在掉包嫌疑和暗箱操作可能，于是通过12363电话投诉至日照市金融消费权益保护协会。 PART 假币收缴鉴定 5 ppt课件 一、以案释法：1.该案例的问题 (1)未当面加盖“假币”专用章 （现场+可见） (2)未履行告知义务 PART 假币收缴鉴定 6 ppt课件 一、以案释法：2.银行不收缴行为 2017年4季度，人民银行怀化市中支执法检查发现：顾客在某银行存钱时，柜员发现一张20元券纸币是假钞，随后，用笔写了“假币”的字样，然后退还顾客，顾客当场撕毁。 该行为是否违法？ 假币章 退还 PART 假币收缴流程 7 ppt课件 二、假币定义 伪造币：仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。 变造币： 在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。 PART 假币收缴鉴定 8 ppt课件 二、假币定义 伪造币：仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。 变造币： 在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。 人民币+可兑换的外币 PART 假币收缴鉴定 9 ppt课件 三、假币收缴 1.金融机构两名以上业务人员当面予以收缴 √持证 √2名 √当面 √视线 2.1对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记； √当面 √盖章 清晰 完整 蓝色 PART 假币收缴鉴定 x √ 10 ppt课件 三、假币收缴 2.2对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口 处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。 禁止在外币纸币上盖章 PART 假币收缴鉴定 11 ppt课件 三、假币收缴 3.1向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》； 3.2并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。 4.收缴的假币，不得再交予持有人。 √隔着玻璃看 PART 假币收缴鉴定 12 ppt课件 三、假币收缴 5.假币实物进行单独管理，并建立假币收缴代保管登记簿。 √怀化纸质 下列情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索： （1）1次发现2张（含）以上假币 （2）属于利用新的造假手段制造假币的 （3）有制造贩卖假币线索的； （4）持有人不配合金融机构收缴行为的。 PART 假币收缴鉴定 13 ppt课件 四、假币鉴定 1.持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。 √异议 √3天 √直接 √金融机构 PART 假币收缴鉴定 14 ppt课件 四、假币鉴定