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个人金融工作总结 个人金融业务工作总结 今年以来，全行个人金融业务认真贯彻落实省、市行工作要求，注 重储蓄业务的基础地位，积极拓展理财业务市场，不断创新销售方式， 加快推进营销渠道和队伍建设，个人金融业务呈现了良好的发展势头。 在外部经营形势复杂多变的情况下，全行上下坚定信心，扎实工作， 全行各项业务经营保持快速健康发展，特别个人金融业务为全行的业务 发展作出了较大的贡献，个人金融业务各项指标呈现快速发展态势。 一、业务指标完成情况 ——个人存款。截至 12 月末，个人存款时点余额 增加 万元，完成市行年度计划的 % 。存款日均新增 市行年度计划的 % 。 万元，较年初 万元，完成 ——结算通卡发卡及云闪付产品。截至 算通卡 张，云闪付产品新增 户。 ——贷记卡发卡及交通龙卡发卡。截至 12 月末，全行共累计发放结 12 月末，全行共累计发放贷 记卡 张，完成市行年度计划的 % 。交通龙卡发卡 张，完成市行 年度计划的 % 。 2 ——理财及个人中间业务。 截至 12 月末， 全行销售理财金额为 元。 代销国债 期金额 万元。销售代理保险 万元。实现个人业务中间 收入为 万元。销售实物黄金 元 。实现个人业务中间收入为 kg ，金额 万元，实现销售收入 万 万元。 ——个人有资产客户拓展。 截至 12 月末， 全行有资产客户新增 户， 个人客户 AUM新增 万元。 ——“一把手”工程推进活动完成情况。截至 12 月末，对公有效客 户新增 户，完成计划的 %; 代发工资 户，其中企业用户 户， 个人用户 户，代发金额 万元。 二、主要工作措施 1．存款是立行之本，强力营销个人存款产品。今年以来，全行始终 将储蓄存款作为重中之重工作来抓， 把存款增量同业争先进位作为考核存 款工作成效的基本标准。旺季营销期间，行领导结合往年情况，采取早动 手、早谋划，对一季度旺季营销工作进行详细筹划，对基层网点员工明确 激励政策及考核力度，适时调动员工积极性。全行上下认识到从元旦到春 节前夕，是城乡居民收入兑现、年奖派发和资金回笼的主要阶段。通过举 办客户乐于参与的抽奖活动、一分购活动等等 ，辅以真情回馈，点面结 3 合，维持良好的银客关系；同时抓住年前的资金流动特点，依托网点转型 的平台，借助借记卡、结算通、网上银行、手机银行以及我行合作商户等 渠道和功能载体，积极做好储源挖掘，助推业务增长。同时在全行扎实开 展旺季储蓄存款竞赛、 批量营销竞赛、 代发工资专项竞赛等系列营销活动， 加强个金与公司部门的捆绑营销，抓住市场信息，制定项目攻关计划，实 现批量业务拓展日常化。同时，深化储蓄存款和理财业务的互动发展，大 力营销大额存单、聚财存款、特色储蓄、开放式理财等优势产品，实现客 户资金在我行的封闭运作。全年，销售全口径个人金融资产额 万元 , 同比增加 万元。其中：储蓄存款时点新增 万元，在去年快速发展 基础上保持一定幅度增长；销售人民币理财产品 万元；销售保险 万元；销售基金 万元。 2、加大对优质个人客户的营销和服务力度。优质个人客户是我行个 人金融业务经营的战略资源。 对优质客户的维护工作做得是否到位关系到 我行的业务发展和利润创造，只要抓住优质客户，就能稳定个人存款的基 础。因此，从年初行里就深入实施“抓优质客户、促成长型客户、争潜力 客户”的客户结构调整策略，依托个人优质客户管理系统，指导各网点对 优质客户实施分层营销，坚持以经济贡献作为客户价值衡量的标准，集中 4 5