企业投资理财方案.docx

湖南旷野文化传播有限公司投资管理方案 一：投资管理概述 投资管理是公司理财的重要内容之一。投资决策的好坏会给整 个公司的财务状况造成一系列不可低估的影响。 因而， 在市场经济条 件下，企业能否把筹集到的资金投放到收益高、回收快、风险小的项 目上去，对企业的生存和发展是十分重要的。 二：企业投资的意义 企业筹资的目的是为了投资， 各种资金的最有效组合从而使企业 获取最大的投资收益， 是企业投资管理所追求的财务目标。 在财务管 理学上， 企业投资通常是指企业投入一定量的资金， 从事某项经营活 动，以期望在未来时期获取收益或达到其他经营目的的一种经济行 为。在市场经济条件下，企业能否把筹集到的资金投放到收益大，风 险小的项目上去， 即能否进行有效的投资， 对企业的生存和发展有着 极其重要的意义： （ 1）投资是企业创造财富，满足人类生存和发展需要的必要前提。 人类社会的存在和发展，需要有充分丰富的物质基础，有效的企业 投资活动在为其自身创造财富同时， 也为社会创造财富， 从而满足整 个社会生存和发展的需要。 （2）投资是企业自身生存和发展的必要手段。投资对企业而言，不 仅是维持简单再生产的基础，也是扩大再生产的必要条件。 （3）投资是实现财务管理目标的基本前提。企业财务管理的目标是 风 风 险 等 级 低 不断地创造企业价值， 为此， 就要采取各种措施增加利润， 降低风险。 （4） 投资是降低风险的重要方法。 企业如把资金投向生产经营的关键环节或薄弱环节， 可以使企业 各种生产经营能力配套、 平衡， 形成更大的综合生产能力； 企业如把 资金投向多个行业， 实行多角化经营， 则更能增加企业销售和获利的 稳定性。这些都可以降低企业经营风险。 三：企业投资的原则 企业投资的根本目的就是获得收益， 创造企业价值。 企业能否实 现目标， 关键在于企业能否在风云变幻的市场经济下， 抓住有利的时 机，作出合理的投资决策。为此，企业在投资时必须坚持以下原则： （ 1）认真进行市场调查，及时捕捉投资机会。 （2）建立科学的投资决策程序，认真进行投资项目的可行性分析。 （3）及时足额地筹集资金，保证投资项目的资金供应。 （4）认真分析风险和收益的关系，适当控制企业的投资风险。 四：银行的理财投资产品 浦发银行： 一、 短期收益类 产品号 币种 期限 （日） 人民 7 币 起点金额 50,000 客户年 中间业务收 化收益 入率％（绝 率％ 对） 4.70 0.0010 产品类 型 保证收 益2701111127011113 人民 7 币 人民 7 币 人民 7 币 人民 14 币 300,000 1,000,000 50,000 50,000 4.85 5.30 4.85 5.15 0.0010 0.0010 0.0010 0.0019 保证收 低 益 保证收 低 益 保证收 低 益 保证收 低 益 二、 1-3 个月收益产品 产品名称 第 54 期债券盈添利计划 第 55 期债券盈添利计划 第 58 期债券盈添利计划 产品代码 2301110254 2301110255 2301110258 销售日期 6.21-6.27 6.21-6.27 6.21-6.27 起点 5 万 5 万 30 万 期限 1 个月 93 天 93 天 预期收益率 3.6% 4.0% 4.15% 三、 高收益理财 1、 三一公司信托计划。 产品简介：期限 1 年，起点 100 万，收益 8%-8.3% （根据起点金 额而异） 2、 西安信托定增宝计划。 产品简介：投资于 非公开 定向增发市场（相当于 1.5 级市场），往年 平均收益在 40% 左右。起点 300 万，期限 18-24 个月。 兴业银行： 1-3 个月收益产品 （ 1）5 万起点 期限 1 个月 预期收益率 5.5% 银行活期存款年利率 0.5% 若投资 50 万，一个月后，净收益大约 2292，而活期利息大约 208，相比高出 10 倍。 （2）