已清分款项差错追溯管理办法.docx

已清分款项内部差错追溯治理方法第一章总就第一条为建立运城农商银行内部营业网点之间已清分款项差错处理机制，加强已清分款项内部差错追溯治理，依据《中华人民共和国商业银行法》、《人民币治理条例》和其他相关法律法规，制定本方法；其次条已清分款项内部差错是指分支机构与总行清算中心、同一营业网点两个（含）以上柜员之间、柜台、填装自助设备、后台整点的人民币流通经过清分复点后发觉长款、短款和假币的差错；第三条本方法 已清分款项内部差错追溯治理方法 第一章 总 就 第一条 为建立运城农商银行内部营业网点之间已清分 款项差错处理机制，加强已清分款项内部差错追溯治理，依 据《中华人民共和国商业银行法》 、《人民币治理条例》和其 他相关法律法规，制定本方法； 其次条 已清分款项内部差错是指分支机构与总行清算 中心、同一营业网点两个（含）以上柜员之间、柜台、填装 自助设备、后台整点的人民币流通经过清分复点后发觉长 款、短款和假币的差错； 第三条 本方法适应于各支行、分理处、营业部、总行 现金营运中心； 其次章 发觉已清分款项差错时的操作 第四条 本行发觉已清分款项差错时，应在监控摄像头 可视范畴内进行操作； 第五条 发觉短款时 1 、经办人应在第一时间告知营业经理，营业经理亲自 作为差错治理人，对该钱捆进行现场复核清点，确认短款张 数； 2 、短款张数确认后，由差错治理人在《已清分款项出 纳差错登记簿》（附件 1 ）上进行现场登记，经办人、差错管 理人签字，经机构负责人对记载事项进行审核确认无误后并签字后，暂由经办人垫款（待责任认定后，重新按责任承担比例进行赔偿） ，方可对客户支付；第六条发觉长款时1 、经办人应在第一时间告知营业经理，营业经理亲自作为差错治理人，对该钱捆进行现场复核清点，确认长款张数；2 、长款张数确认后，由差错治理人在《已清分款项出纳差错登记簿》（ 理人签字，经机构负责人对记载事项进行审核确认无误后并 签字后，暂由经办人垫款（待责任认定后，重新按责任承担 比例进行赔偿） ，方可对客户支付； 第六条 发觉长款时 1 、经办人应在第一时间告知营业经理，营业经理亲自 作为差错治理人，对该钱捆进行现场复核清点，确认长款张 数； 2 、长款张数确认后，由差错治理人在《已清分款项出 纳差错登记簿》（附件 1 ）上进行现场登记，经办人、差错管 理人签字，经机构负责人对记载事项进行审核确认无误后并 签字后，将长款交差错治理人保管，方可对客户支付； 第七条 发觉假币时 1 、经办人应在第一时间告知营业经理，营业经理亲自 作为差错治理人，指派两名持有《反假上岗资格证》的两名 人员对钱捆中的疑似假币进行现场真伪鉴别，确认为假币的 根据假币收缴程序办理假币收缴手续； 2 、假币收缴手续办结后，由差错治理人在《已清分款 项出纳差错登记簿》 （附件 1 ）上进行现场登记，经办人、差 错治理人签字，经机构负责人对记载事项进行审核确认无误 后并签字后，暂由经办人垫款（待责任认定后，重新按责任 承担比例进行赔偿） ，方可对客户支付； 第八条如发觉同一钱捆中同时显现长、短款及假币差错的，按上述操作办理；第三章已清分款项差错的追溯3 个工作日内，第九条发觉差错的分支机构营业经理在填写《山西省银行业金融机构间款项差错追溯确认办理单》（以下简称 《办理单》 附件 2 ），连同相关证据一并交由款项调入机构现金营运中心进行确认；第十条现金营运中心第一要检查本机构在款项调运、保管、复点等过程中是否发生问题；如经调查认定确非本机 第八条 如发觉同一钱捆中同时显现长、短款及假币差 错的，按上述操作办理； 第三章 已清分款项差错的追溯 3 个工作日内， 第九条 发觉差错的分支机构营业经理在 填写《山西省银行业金融机构间款项差错追溯确认办理单》 （以下简称 《办理单》 附件 2 ），连同相关证据一并交由款项 调入机构现金营运中心进行确认； 第十条 现金营运中心第一要检查本机构在款项调运、 保管、复点等过程中是否发生问题；如经调查认定确非本机 构责任时，应在 3 个工作日将以下材料及实物报送办理该款 项取款业务的发生地人民银行，申请进行已清分款项差错追 溯； 1 、《办理单》； 2 、发生差错的钱捆封签、腰条及发觉的长款； 3 、现场监控录像视频资料； 4 、《假币收缴凭证》客户联 (发觉币差错时 )； 5 、本机构认为确需储存的其他证明材料； 第四章 本行已清分款项内部差错处理流程及责任认定 第十一条 本行已清分款项内部差错责任的范畴确认和 原就 1 、凡由于个人的缘由，如工作马虎、疏忽、马虎、失 察、失职、渎职等，造成长款、短款、假币的差错，从而降 低现金清分质量的，均属于差错责任被追溯的范畴；2 、由于清分机具自身存在的物理误差造成的长款、短款及假币差错的，均不在差错责任追溯的范畴；