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电子银行业务自查报告 电子银行业务自查报告为进一步完善我行电子银行业务管理，不断进步风险识别、防范力量，实现电子银行业务制度化、标准化，根据《XX 银行关于开展业务全面自查活动的通知》要求，对我行电子银行业务进展全面自查，自查报告如下：一、业务层面〔一〕是否建立了平安保障、检查监视、人员管理、统计分析、信息反应、信息披露、重大事项报告制度等管理制度和风险识别、预警、评估、监测、掌握机制。是否建立了可以完好涵盖业务的全过程和各风险点的业务操作规程和施行细那么，操作规程各业务环节是否具备有效的掌握手段，掌握环节的设置是否合理，掌握职能的划分是否清晰。是否建立了健全的岗位责任制，各岗位职责之间能否互相监视和制约。是否依据需要准时修改和完善已制定的各项管理制度、操作规程和施行细那么。自查说明：建立了电子银行业务管理制度，建立了业务操作规程和施行细那么，建立了健全的岗位责任制。相关材料：《XX银行股份有限公司银行卡业务管理方法〔试行〕》、《XX银行股份有限公司自助设备管理方法〔试行〕》、《XX银行借记卡业务操作规程〔试行〕》、《XX银行股份有限公司银行卡风险管理方法〔试行〕》、《XX银行股份有限公司银行卡〔借记卡〕系统大事、事故报告制度〔试行〕》、《XX银行电子银行部岗位方案》〔二〕电子银行业务的相关部门和人员是否严格执行了电子银行业务的各项内部掌握制度。经营电子银行业务的相关各部门和人员之间是否存在分工不清、缺乏制约等问题。自查说明：制定了管理方法，对相关部门和人员的责任进展了说明，并列明了违背规定后的惩罚措施。相关材料：《XX银行股份有限公司银行卡业务管理方法〔试行〕》第三章、管理机构和职责、第十一章、违规责任；《XX银行股份有限公司自助设备管理方法〔试行〕》其次章、管理体系及岗位职责、第八章、自助设备的检查、考核及责任追究。〔三〕在客户申请某项电子银行业务品种时，是否向客户说明和公开各种电子银行业务品种的交易规章，是否向客户说明该品种的交易风险及其在详细交易中的’权利与义务。自查说明：银行卡客户申请书反面印有龙祥卡章程，对龙祥卡的申领条件、用法、挂失、销户、计息与收费、权利义务进展了全面的公开，对持卡人的权利、义务进展了说明。相关材料：《XX银行股份有限公司龙祥卡章程》二、运营管理层面银行是否建立了全面、综合、系统的电子银行业务受权管理、会计核算、账务核对等管理制度，是否准时核对电子银行业务的全部账务，会计数据与统计数据是否相符全都。自查说明：我行已建立了电子银行业务受权管理、会计核算、账务核对管理制度，准时核对电子银行业务的账务，使会计数据与统计数据相符。相关材料：运营管理部有关受权管理的管理制度；《XX 银行股份有限公司银行卡会计核算管理方法〔试行〕》中“第六章、银行卡业务会计核算处理、第七章、ATM业务会计核算处理、第九章、账务核对〞；中国银联过失处理平台；XX 银行监管报送系统。三、科技信息层面〔一〕银行是否遵守了国家有关计算机信息系统平安、商用密码管理、消费者权益爱护等方面的法律、法规和规章。是否依据需要设定转账限额。是否设定电子银行业务密码试输次数、试输时间的限制。自查说明：银行卡客户申请书反面印有龙祥卡章程，章程中列明了持卡人的权利义务，并规定了持卡人在境内ATM 上用法龙祥卡取款时，每卡每日累计取现金额不得超过20000元〔含〕；人民币持卡人可申请开通ATM自助转账功能，用法龙祥卡转账时，每卡每日转出累计金额不得超过50000元〔含〕人民币；持卡人将密码连续错误输入6次时，系统将自动锁定其账户，客户可持本人有效身份证件到柜台进展解锁或密码挂失。相关材料：《XX银行股份有限公司龙祥卡章程》第三章、用法：第七章、权利义务；《XX银行股份有限公司银行卡业务管理方法〔试行〕》第七章、银行卡特别业务处理。〔二〕是否制定并施行充分的物理平安措施，有效防范