保理业务操作指导.pdf

保理业务操作指导 保理业务常见的操作问题归纳如下。 一、合同签订 要求国内保理业务主合同为 《综合授信额度合同》 ，现行版本中没有国内保 理业务品种， 部分分行将品种误填写为流动资金贷款额度。 现总行新版 《综合授 信额度合同》即将使用，其中已添加国内保理业务品种，在此之前，要求分行在 品种栏中添加 “国内保理融资额度 ”，并在其他约定栏中填写 “1、保理融资的利率 应根据国内保理融资利率和计息方式， 以借据所载明的实际发放利率和计息方式 为准。 2 、甲方有权按转让的应收账款金额的一定比例向乙方收取保理业务手续 费，收取方式及费率以双方另行签订的编号为 《 国内保理业务协议》规定 为为准。 ” 二、账户开立及管理 要求开立国内保理业务监管专户或保理专户， 与企业日常结算账户分开， 实 行 双账户“ ”管理。监管专户或保理专户应由分行帐户管理员进行日常管理