保理业务风险点.pdf

保理业务风险点 一、风险种类及风控建议 风险种类 1、信息不对称风险 2、权利竞合风险 3、融资资金挪用风险 4 、额度定性模糊风险 5、商业纠纷风险 6、（债权 / 债务人）信用风险 7、管辖和法律适用风险 风险防控建议 1、承诺和保证条款 ; 完备的尽职调查 2、承诺和保证条款 ; 违约条款 ; 合理履行 债权转让通知、确认、登记手续 3、承诺和保证条款 ; 违约条款 ; 资金受托 支付 4 、相对公平约定 ; 合理提示 5、避免一次性交易 ; 避免关联交易 ; 相对公平约定 ; 合理提示 6、适度引入外部增信 ; 交叉违约条款 7、约定可合理预期的争议解决机制 二、债务人确权 保理业务在应收账款的转让时， 需要卖方通知买方债务人应收账款已经转让。 也 是核实贸易背景真实性的手段之一。 对于债务人来说， 若没有收到通知到期可以 不向保理商付款，并且在讼诉时，法院也大概率认定转让对买方无效。 大家需要注意的是， 卖方如何通知买方， 是仅发起通知动作还是确认已经通知到 了买方，上述情况也很难判断。 保理商为到期回款时避免一些