华南城小额贷款公司设立及运营法律问题.pptxVIP

小额贷款公司设立及运营中的法律问题 ２０１５年 ;一 、小额贷款公司设立的法律问题 1．发起人主体资格 2．关联关系分析 3．注册资本要求 4．人员与机构 5．章程与制度 6．名称与住所 ;二、小额贷款公司的运营的法律问题 1．公司治理 2．股权转让 3．业务开展 4．风险控制 ; 定义：小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。 发起人： （参考下页） 业务范围：贷款＋咨询（金融业务） 组织形式：有限公司或股份公司 性质：金融机构？;发起人资格 （一）主要发起人 企业法人 　　《小额贷款公司管理办法》没有对企业法人的性质做出特别要求，即民营企业、国有企业及其他性质的企业法人皆可以成为小额贷款公司的主要发起人。 财务指标 按合并会计报表口径计算，净资产为出资额的两倍以上　　 资产负债率不高于70%、上一会计年度实现盈利。 　　 ; 人数与持股比例 　　第一大股东及其关联方持股比例不得超过小额贷款公司注册资本总额的30%，其他单个股东及其关联方持股比例不得超过小额贷款公司注册资本总额的10%。?资金来源 自有资金，不得借贷或委托入股。 地域限制 　　主要发起人没地域限制。;（二）其他发起人 企业、自然人、其他社会组织 　　　《小额贷款公司管理办法》没有限制其他发起人的类型。 资金来源 自有资金，不得借贷或委托入股。 ;人数与持股比例 　　　有限责任公司由50个以下股东出资，股份有限公司2到200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所 ；与《公司法》规定一致。 　　　;关联关系分析 （一）法条适用 　　《上海证券交易所股票上市规则》（2008年修订）（以下简称《上市规则》）第10.1.2、10.1.3、10.1.4、10.1.5、10.1.6条。 ; （二）关联关系调查 （以调查某小额贷款公司股东A公司的关联方为例 ）;诚信．和谐．共赢．分享;诚信．和谐．共赢．分享;（三???案例 案例一 事实：发起人A公司持有发起人B公司16%的股权 依据：持有B公司5%以上的股东构成B公司的关联方 结论：A公司与B公司构成关联方 ;案例二 事实：发起人A公司的董事王某同时担任发起人B公司的董事 A公司持有小额贷款公司6%的股份 B公司持有小额贷款公司4%的股份 A、B公司均不是主要发起人 依据：由同一个自然人担任董事的法人发起人构成关联方 结论：A公司与B公司构成关联方 但持股比例符合《小额贷款公司管理办法》的规定 ;案例三 事实：赵某持有发起人A公司10%的股份 赵某的父亲持有发起人B公司40%的股份 依据：父亲属于《上市规则》中关系密切的家庭成员 结论：A公司与B公司构成关联方 　;案例四 事实：李某持有发起人A公司10%的股份 李某的侄女持有发起人B公司50%的股份 依据：侄女不属于《上市规则》规定的关系密切的家庭成员 结论：A公司与B公司构成关联方 　;注册资本要求 在设区的市的城区设立小额贷款公司的，有限责任公司的注册资本不得低于2000万元人民币，股份有限公司的注册资本不得低于4000万元人民币； 在国家及自治区级贫困县设立小额贷款公司的，有限责任公司的注册资本不得低于500万元人民币，股份有限公司的注册资本不得低于1000万元人民币； 在其他县（市）设立小额贷款公司的，有限责任公司的注册资本不得低于1000万元人民币，股份有限公司的注册资本不得低于2000万元人民币；? 小额贷款公司的注册资本应当全部为实收货币资本，由出资人或者发起人一次足额缴纳；?;人员与机构 (一)人员 人员：董事、监事、高级管理人员 要求：《公司法》规定的任职资格 无犯罪记录和不良信用记录 具备相适应的金融知识和从业经验 ;（二）机构 有限责任公司 　　一般需要设立股东会、董事会和监事会，股东人数较少和规模较小的有限责任公司，可以只设一名执行董事，不设董事会，可以设一至两名监事，不设监事会。 股份有限公司