防诈骗法律知识讲座.pptxVIP

防诈骗法律知识讲座主讲人：小调查您参与理财吗？收益率有多少？一、是理财还是骗局？根据公安部统计，近年来每年非法集资共立案过万起，涉案金额超过1400亿元，平均案值达1365万元，亿元以上案件超过百起。非法集资：指未经依法许可或者违反国家有关规定，向不特定对象或者超过规定人数的特定对象筹集资金，并承诺还本付息或者给付回报的行为。 常见的几种非法集资形式：消费返利假扮养老机构以投资理财为噱头以集资买房为借口 假扮养老机构一种是以投资养老公寓等养老项目为名；一种是以销售保健、医疗等养老产品为幌子，进行骗钱。养老公寓那些坑骗局（一）实业投资养老 出场公司：邦家租赁 行骗招数：高额利息 以“聘请租赁顾问”的形式吸收公众存款。投资者只要向邦家租赁投资，就可以成为邦家的一名“租赁顾问”，每月可获取一定数额的“顾问费”，即月息分红，每月2%左右的高额利息。真实情况： 邦家公司其实只是一个空壳，通过巧立名目来非法集资，而且当事人对资金去向、用途均不明。非法集资最明显的三大趋势： 泛理财化 网络化 下乡进村化骗局（二）获得原始股 出场公司：沈阳万通国际公司 行骗手段：原始股上市会暴涨 沈阳万通以几十元、数百元的低价，买进饮水机、保健品等商品，再以近万元的高价转卖给消费者，并大肆鼓吹“消费即股东，股东即员工”营销策略，以搭售、配送“将在境外上市的企业原始股”，允诺数十倍的利润回报为诱饵行骗。同时，它又给“消费股东”层层下达销售任务。真实情况： 沈阳万通国际公司涉嫌“非法经营证券业务罪”，非法销售网络横跨辽宁、北京等7省市，受害者达3200多人，案值达2亿元。而受骗人大多是一些年龄偏大、下岗退休的老职工。骗局（三）消费养老出场公司：上海家帝豪电子商务有限公司行骗手段：消费越多，养老金越多 消费者只要交纳1万元就能成为三级代理商，可通过吸引更多人加盟的方式逐渐升级。每年在“我爱我买”网站购买一定数量产品后，就能享受12%的返利，消费满10年即可提现。真实情况： 我国民企平均寿命仅为2.9年，该企业经营状况很难持续，目前，上海家帝豪公司董事长曹建华因涉嫌组织传销，已被警方刑事拘捕。骗局（四）旅游养老出场公司：云南国都投资有限公司行骗手段：可免费旅游 公司宣称“预存1万元，在三年内可以享受100元一天价格的旅游，共计100天；每年可以享受预存款18%至20%的旅游消费或兑换指定的旅游产品。” 只要投资，利息按年20%回报，可直接拿钱，也可参加该公司的旅游项目进行消费，来冲抵20%的利息。真实情况： 所谓的旅游和每年至少18%的收益只是一个谎言，购买者投入277万余元的养老钱几乎打了水漂。金融骗局都有一个典型的特征——高 息 金融骗局背后的本质则是人性的贪婪小贴士看清项目的实质，如果对方承诺“低风险、高回报”，骗局的可能性通常是很大的；如果加入其中后，还需要通过分享、合作等手法介绍朋友进入，形成上下级（包括变相）关系的，实质上都可能涉嫌传销。思考朋友找我做公司挂名的法定代表人，实际不经营，不管，每个月还有报酬，有风险吗？二、挂名做法人面临的法律风险几年前，张某结识王某，二人逐渐熟悉。一次，王某找到张某，说准备成立一家新公司，借张某的身份做法定代表人，张某不用参与任何公司经营，并给予每月1000元的报酬。张某答应了王某的请求。在张某的要求下，王某出具了一份书面承诺，承诺张某只是挂名的法定代表人，不参与公司经营，以后公司的纠纷及责任由王某负责，与张某无关。此后张某登记为乙公司的法定代表人。最近，张某收到传票，甲银行起诉乙公司及法定代表人张某，要求乙公司对一年前的一笔100万元金融借款承担还款责任，张某承担连带还款责任。问：张某不是公司的实际控制人是否仍然要担责？银行人员当庭又出示一份连带还款承诺保证书，张某在保证书中签字同意，对乙公司的一笔100万元的借款承担连带还款责任。看到这份保证书后，张某大吃一惊，但仔细一看，保证书上确系其本人笔迹。张某回想后，辩解道，王某曾拿过一些工商年检材料让其签字，其根本没注意到是连带还款责任的保证书。经审理，法院认为“张某系完全民事行为能力人，其在连带还款保证书上签字具有法律效力。虽然王某向张某出具的承诺书虽然载明“公司相关纠纷及责任由王某负责，与张某无关”等内容，但该约定系王某和张某之间的内部约定，不能对抗外部第三人，对原告甲银行不产生法律效力。“在民事责任方面的风险，如果实际控制人操纵公司时存在虚构出资、抽逃出资行为，或者在诉讼过程中有隐匿、转移资产，或未经清算擅自处分财产等行为，公司的法定代表人都要面临承担相应的民事赔偿责任。在刑事责任方面的风险，实际控制人操纵公司实施经济犯罪行为，比如诈骗银行贷款、诈骗保险金、非法集资等情况，挂名法定代表人虽然未直接参与以上行为，但如果挂名法定代表人明知实际控