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第二专题：新制度经济学的理论基础 诺思：制度变迁理论就是由一个关于人类行为的理论结合一个关于交易费用的理论 的基础上建立起来的 第一节人类行为理论 人性假定或行为假定是制度分析的基本前提 人性一一人的行为一一行为规范一一制度安排 制度安排要合乎人性：尊重人性；依据人性；关于法律中“大义灭亲”的规定。关 于毫不利己、大公无私。 人的行为假定包括：行为动机、行为能力、行为效果 新制度经济学对人的行为动机的假定 1对古典经济学“经济人”假定的继承和修正 古典经济学的人性假定：？ “经济人”或理性人，理性地追求自我利益最大化的 人；自利、理性、最大化。合理性与缺陷：西蒙的有限理性、森对理性的分析实验 经济学、桑塔学派的研究，最后通牒博弈，公共品博弈。强调互惠。揭示了人性的 一个基本方面；但过于绝对化、片面化、抽象化. 诺思：人的行为动机的双重性： 财富最大化和非财富最大化动机；(2)自利、利他 诺思：人类行为要比经济学家模型中的个人效用函数所包含的内容更为复杂。有许 多情况不仅仅是一种财富最大化，而是利他的和自我施加的约束，他们会根本改变 人们实际作出选择的结果。只有承认人的双重性，才能解释非正式制度的作用。正 式制度应基于性恶假设，伦理道德基于性善假设社会资本与人的利他。 威廉姆森：机会主义倾向(契约人) 机会威廉姆森认为，人不仅仅是自利的，而且常常是机会主义者。所谓机会主义行为倾 向，是指人具有投机取巧、以欺诈性手段为自己谋取更大利益的行为倾向。 机会 主义是”经济人”，是一种具有损人利已倾向的“经济人” 科斯：”现实人”的观点 科斯曾经批评新古典经济学的“理性人”假定，认为“当代制度经济学应该从人的 实际出发来研究人，实际的人在由现实制度所赋予的制约条件中活动” 人的行为动机的归纳： 人的行为动机具有双重性：自利与互惠 基于人的两种存在方式或生存方式：自存和依存。 自利：自利和强自利 互惠：互惠和强互惠 人的行为动机与制度安排 自利使制度约束成为必要，互惠使制度实施成为可能。 自利是正式制度的依据，互惠是非正式制度依据。法德并举。 依据人的本性和行为倾向构建制度激励机制。 人的行为能力的假定 有限理性的假定 新古典经济学“理性人”假定 阿罗、西蒙都认为人的理性是有限的。 诺思认为人的有限理性包括两层含义：一是环境是复杂的，在经济活动交易中，人 们面临的是一个复杂的、不确定的世界，而且交易越多，不确定性就越大，信息也 就越不完全。二是人对环境的计算能力和认识能力是有限的，人不可能无所不知。 有限理性与制度需求。消费者有限理性与质量三包，人们为什么需要信念 ？信念 与选择简单化、确定化、行为有限理性与交通规则。 有限理性与不完全契约。正因为理性是有限的，加上交易费用的约束，所以契约/ 制度总是不完全 不完全信息假定 信息不对称。私人信息与公共信息。不对称信息与逆向选择和道德风险？。 信息不确定。信息不确定与风险。抵押制度、信用证 制度是一种信息装置和公共知识； 制度重要功能，就是为了解决信息不对称、不确定问题；不同信息不对称关系界定 了不同制度安排。 目标管理，计件工资，抵押、担保等，契约选择；社会保障制度，投资环境等。 总结：新制度经济学的人性假定理论是对新古典人性假定理论的继承修正和发展。 继承：经济人的理性选择 修正和发展：更全面：双重性；更深入：机会主义；更现实：有限理性 非理性 一般是指人的情感、感觉、幻想、习惯等不通过理性思维进行的主观活动和倾向。 经济学中的非理性，指的是不去计算和追求收益最大成本最小的行为倾向 行为经济学卡曼尼“前景理论” 参照依赖： 损失厌恶： 敏感度递减: 锚定： 非理性与制度安排 需要制度；如股市限制涨跌幅 制度局限； 3习俗惯例作用机理 人的行为效果假定：外部性 1外部性涵义： 负外部性与资源配置过多 图 负外部性与资源配置过多 图2.2 相关表述：外部性是一个经济人的行为对另一个人的福利所产生的效果，而这种效 果并没有从货币或市场交易中反映出来。 外部性是个人成本与社会成本，个人收益与社会收益不一致的表现。 外部性是指行为主体的成本或收益溢出该主体之外，使他人受损或受益的情况。 “外部性”：外部经济，外部不经济。 2外部性对资源配置效率的影响 在正外部性的情况下，私人收益小于社会收益，私人成本大于私人收益，这将降低 私人资源投入的积极性，使资源配置不足。在负外部性情况下，私人成本小于社会 成本，私人收益大于成本，私人将有更多投入资源的积极性，使资源配置过度。 正外部性与资源配置不足图2.1 MC  ** * 0 Q Q q 制度的作用，明确界定主体的权责利，使外部性内部化，实现资源优化配置。德姆 塞次：产权的基本功能就是使外部性内部化。 方式：正式制度界定权利的内在化；互惠的制度消除外部