供应链金融环境下汽车经销商库存融资业务风险识别与评价.pdfVIP

摘 要 摘 要 汽车供应链金融是金融机构依托于整车厂商实力，为供应链中的中小企业提 供的资金支持，缓解了中小企业资金紧、融资难等造成的经营困难对整条供应链 的影响。汽车供应链中的下游经销商和上游供应商在企业规模、资金运作等方面 显著不同，造成两者的融资需求、融资模式差异很大。因此，对汽车供应链金融 风险控制的研究也应立足于业务实践，区分不同的业务类型分别展开。本文正是 对下游经销商库存融资业务的风险控制研究。 首先，在对汽车供应链金融各参与方需求和风险特点分析的基础上，从融资 方、资金提供方两个维度划分了汽车供应链金融的业务类型，选取经销商库存融 资业务为研究对象，分别从商业银行和汽车金融公司为资金提供方的角度构建其 运作模式和操作流程。 其次，通过研究经销商库存融资业务的风险发生机理，构建其风险系统框架， 再结合运作模式从流程和结构两个维度分别进行风险识别、构建指标体系。以流 程维度指标体系为基础，构建以汽车经销商库存融资业务风险控制失效为顶事件 的故障树；以结构维度指标体系为基础，利用主成分分析法评价经销商库存融资 业务的风险因素，检核故障树分析法得到的结论。两者结论一致的情况下，以故 障树为可靠性模型，应用最小努力可靠度再分配算法得到风险控制优化方案。 最后，在案例研究部分，本文梳理了汽车经销商融资的流程，利用故障树分 析法、主成分分析法、最小努力可靠度再分配算法得出为达到目标可靠度，L 经 销商须改善的风险因素以及改善程度，验证了汽车经销商库存融资业务风险控制 模型的有效性。 关键词：供应链金融；汽车经销商；库存融资；故障树分析法 i 供应链金融环境下汽车经销商库存融资业务风险识别与评价 目 录 第 1 章 绪论1 1.1 研究背景与意义1 1.1.1 研究背景 1 1.1.2 研究意义 3 1.2 国内外相关研究现状3 1.2.1 国外相关研究现状3 1.2.2 国内相关研究现状7 1.3 研究内容与方法 10 1.3.1 研究内容 10 1.3.2 研究方法 13 1.4 创新之处 13 第2 章 汽车经销商库存融资业务分析 15 2.1 汽车供应链的构成及营销网络 15 2.1.1 汽车供应链的构成 15 2.1.2 汽车供应链的营销网络 16 2.2 汽车供应链金融的参与方及业务分类 17 2.2.1 供应链金融相关概念剖析 17 2.2.2 汽车供应链金融的参与方20 2.2.3 汽车供应链金融的业务分类24 2.3 经销商库存融资业务的运作模式25 2.3.1 预付款融资模式26 2.3.2 存货融资模式31 2.3.3 应收账款融资模式33 2.4 小结 33 第3 章 汽车经销商库存融资业务风险识别35 3.1 汽车经销商库存融资业务风险分析框架35 3.2 汽车经销商库存融资业务风险发生机理37 3.2.1 风险来源 37 3.2.2 风险传导 38 3.2.3 风险类别 41 3.3 流程维度和结构维度的风险识别44