寿险事业部经营思路及工作计划清单.pdfVIP

. XX 保险经纪有限公司寿险事业部 经营思路及工作计划 Word 文档 实用标准文案 目 录 第一部分 保险经纪寿险业务分析 2 一、市场环境 2 二、保险经纪寿险主要经营模式 3 第二部分 寿险事业部经营思路 4 一、经营模式 4 二、发展路径 4 第三部分 年度工作计划 8 一、经营目标 8 二、部门主要职能 8 二、队伍建设 9 三、业务发展 11 四、服务模式 12 五、主要工作 12 六、建议 14 精彩文档 实用标准文案 第一部分 保险经纪寿险业务分析 一、市场环境 近年来， 随着寿险业务被保险中介机构逐步重视， 部分专业中介 机构以财险为主营业务的同时，兼顾或偏重于寿险业务发展。 仅以北京市场为例， 除部分以个人寿险为主的专业中介机构 （近 年占主导地位的大童、明亚等） ，多数传统专业中介机构寿险业务尚 停留在“企补医疗保险”和“卡单”等简单销售层面。其中，保险公司直 销业务转中介套取费用，也是部分机构保费及费用来源之一。 2015 年，在京保险专业中介法人机构 389 家，其中，代理机构 170 家，经纪机构 171 家，公估机构 48 家。 北京保险中介行业协会会员中， 2015 年， 102 家专业代理机构 中，代理财产险保费收入 26.23 亿元，代理人身险保费收入 18.29 亿元。实现代理手续费收入 11.71 亿元； 114 家专业经纪机构中， 财 产险经纪保费收入 204.72 亿元，人身险经纪保费收入 41.39 亿元。 由上述数据可看出， 相对于专业代理公司， 经纪公司产险业务仍 占主导地位，这也说明寿险（人身险）业务未来提升空间较大。 在寿团险市场方面， 目前在京寿险团险业务渠道， 除老几家早期 进入团险市场（如国寿、新华、平安等）或以股东为背景资源的公司 （如英大人寿）等外，多数中小寿险公司团险业务主要来源于中介或 交叉销售（寿险个人代理人团队）渠道。 在个人寿险市场方面， 寿险公司仍占据一定占主导地位， 尤其是 精彩文档 实用标准文案 信诚、友邦等以个人寿险为主营的外资寿险公司。 仅少部分专业中介 机构在个人寿险营销方面占据一定市场地位。 其中，比较典型的是大 童保险销售和明亚保险经纪 （不仅个人寿险，团险及互联网建设也是 其重要组成部分） 。尤其是明亚保险经纪公司，其经纪人员工制、顾 问式行销和专家咨询系统等特色突出， 且已经形成了较为成熟的营销 及服务体系。 近期，博成保险经纪公司也在准备筹建寿险事业部。 二、保险经纪寿险主要经营模式 1.股东资源型：主要以服务股东为主，股东多为国有大型企业。 近年来，由于股东资源有限，业务进入