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理财规划建议书
目 录 第一部分 前言 ………………… … … … … … … … … … … … … … … … 2 一、理财规划建议书的由来…………………………………………………2 二、本建议书所使用的资料来源……………………………………………………2 三、本公司的义务 …………………………………………………………………2 四 、客 户 方 义 务 … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … 2 五 、免 责 声 明 … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … 3 第二部分 理财规划书基本假设前提 …………………………………………3 第三部分 客户财务状况分析……………………………………………………3 一、客户家庭成员基本情况及分析 ………………………………………………3 二、家庭主要成员性格与投资偏好分析 ………………………………………………3 三、家庭财务状况 ……………………………………………………………4 四、家庭收入分析 ……………………………………………………………………5 五 、家 庭 支 出 分 析 … … … … … … … … … … … … … … … … … … … 5 六 、客 户 财 务 状 况 比 率 分 析 … … … … … … … … … … … … … … … 5 七、客户财务状况预测……………………………………………………6 八 、客 户 财 务 状 况 总 体 评 价 … … … … … … … … … … … … … … … 6 第 四 部 分 客 户 理 财 目 标 … … … … … … … … … … … … … … … … … … 6 第五部分 分项理财规划……………………………………………………6 一、现 金 规 划 … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … 6 二、购 房 规 划 … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … 6 三、教 育 规 划 … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … 7 四、风 险 管 理 和 保 险 规 划 … … … … … … … … … … … … … … … … 7 五、投 资 规 划 … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … 8 六、税 收 筹 划 … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … 8 七、退 休 养 老 规 划 … … … … … … … … … … … … … … … … … … … 8 八、财 产 分 配 与 传 承 规 划 … … … … … … … … … … … … … … … … 8 第 六 部 分 理 财 方 案 的 预 期 效 果 分 析 … … … … … … … … … … … … 9 第七部分 理财方案的执行和调整………………………………………10 前言 尊敬的唐先生: 您好。 好帮手管理有限公司,是中国领先的专业财富增值管理机构,专业从事理财规划,财经咨询,金融培训的服务性企业。拥有国内金融理财领域的众多资深专业人士和国内一流的金融理财专家与团队。我们非常感谢您的信任与支持,能够有幸为您的家庭设计一套完整的理财方案,希望我们的服务能让您满意,我们可以长期保持良好的合作关系 (一)理财规划建议书的由来 本理财规划建议书是在您向我们提供的个人和家庭信息资料基础上,根据通常可接受的财务假设和合理的估计,综合考虑您家庭的资产负债状况、收入支出情况、理财目标而为您量身制订的,目的是帮助您用来明确财务需求和理财目标,为您提供合理的家庭财务安排,以实现您个人和家庭的各种理财规划目标。对于分析过程中所提及金融产品不做收益保证,仅作为建议供您参考。 (二)本建议书所使用的资料来源 1.你提供给我们的财务状况、家庭情况、生活环境以及对未来计划的的相关资料文件。 2.国家的有关法律、最近公布的相关统计理财数据与国家相关的投资政策。 3.目前市场所处的经济环境和对未来经济形势的预测。 (三)本公司的义务 根据理财规划师工作要求及职业道德要求本公司具有如下义务: 1.本公司为您指定的具体承办理财规划实务的理财规划师具有相应的胜任能力,已经通过理财规划师职业资格考试,取得执业证书,并具有一定的工作经验。 2.归纳与整理客户提
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