2021年度反洗钱工作总结.docxVIP

PAGE PAGE 1 2021年度反洗钱工作总结 2021年，我县联社按照人行《关于开展甘肃省银行业金融机构反洗钱工作考核评估的通知》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》等档案精神，加强反洗钱工作的组织领导，认真执行制度规定，较好地完成了反洗钱工作任务。一年来，主要做了以下工作：  一、反洗钱内控制度建设及开户证件的审查  我县联社根据上级有关档案精神，在各信用社、分社确定了一名反洗钱报告员，负责对各自网点资料的分析报告工作，联社计划财务部确定一名业务人员专职负责反洗钱工作，监测各信用社、分社的资料，并对全县各网点的大额资料及可疑交易资料进行备份。在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查证件（营业执照、法定代表人身份证件、组织机构**证、税务登记证、开户许可证）及经办人有效身份证件的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营範围开立相应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务时，均按中国人民银行有关规定要求提供有效证明档案和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，在办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明档案和资料的真实性、完整性和有效性，并在联网核查系统中进行核查；能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营範围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金