大力培育合规文化 扎实推进合规经营不断提升全省农村信用社的管理水平.docxVIP

大力培育合规文化 扎实推进合规经营不断提升全省农村信用社的管理水平 大力培育合规文化 扎实推进合规经营不断提升全省农村信用社的管理水平 大力培育合规文化 扎实推进合规经营不断提升全省农村信用社的管理水平 ——省信用联社党委书记上官永清在案件专项治理工作暨合规文化建设动员大会上的讲话 案件专项治理是近几年全系统上下紧抓不放的一项重点工作，也是农村信用社安全稳健经营、实现快速发展的基础和保证。省联社把2021年确定为山西省农村信用社的“合规管理年”，在全系统大力培育合规文化、创建合规单位，就是着眼全面引深案件专项治理、从源头上有效防范经营风险和案件风险的一项实际举措。培育良好的合规文化，不断加强合规经营，可以从根本上防范案件、降低风险；深入抓好案件专项治理，对违法违规问题进行严查重处，反过来可以促进全系统合规文化的培育，二者相互作用、密不可分。各级农村信用社一定要按照省联社的部署和要求，把案件专项治理工作与合规文化建设这两项活动有机结合起来，共同安排好、组织好、落实好，既要轰轰烈烈，又要扎扎实实，确保取得实实在在的效果。 一、提高思想认识，切实把培育合规文化作为一项重要工作突出出来 “合规”，顾名思义，就是合乎规范、符合规章。具体说，合规，就是确保我们的行为、我们的活动，与国家的法律法规、行业的规章制度、内部的规定准则等相一致，遵规守矩，依法办事。那么，什么是合规文化？最简单的理解，就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内、团队里确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围，形成一种良好的软环境。对于全省农村信用社来讲，应该紧密结合实际，紧紧围绕“规范、谨慎、诚信、严格”来培育具有自身特色的合规文化。“规范”，就是要建章立制、业务操作不随意；“谨慎”，就是要坚持制度先行、业务发展不盲目；“诚信”，就是要恪守职业道德、不作假；“严格”，就是要认真执行规章制度、不走样，对违法违规问题严肃查处、不姑息。在全系统集中开展“培育合规文化、创建合规单位”主题活动，大力培育农村信用社自身特色的合规文化，至少有以下三个方面的重要意义。 首先，培育合规文化是对金融企业的必然要求。金融企业自身工作性质、经营产品以及金融服务的特殊性，决定了它的风险性大、规范性强，对合规经营、合规管理的要求比较高。金融企业一旦因不合规发生问题，就可能造成不良的社会影响和巨大的经济损失。可以说，合规是金融企业的根本所在，没有合规作保障，金融企业就无法生存和发展。近年来，从国际到国内，人们对金融企业的合规问题越来越关注、越来越重视。2021年10月，银监会刘明康主席在上海银行同业公会举办的首届合规年会上具体阐述了合规理念。在此背景下，我国各主要商业银行相继成立了合规部门，制定了合规文化建设的规划、规章与制度，进行了合规文化建设的深入实践，已取得了明显成效，走在了同行业的前列。农村信用社由于历史的、体制的原因，合规意识、合规经营、合规管理，相比其它商业银行和金融机构都有较大差距，以人情、经验和习惯代替制度的问题比较普遍，合规文化建设任重而道远。我们要实现中国银监会提出的“资本充足、内控严密、运营安全、服务优质、效益良好，具有创新能力和竞争能力的区域性现代金融企业”的奋斗目标，就必须在合规文化建设上，采取实质性的动作，取得突破性的进展，切实把它作为各级农村信用社改革发展的一项重点工作抓紧抓好。 其次，培育合规文化是农村信用社又好又快发展的有力保证。当前，农村信用社正处于改革发展的关键阶段，面对日新月异的新形势，我们改革发展面临着难得的历史机遇。但是，我们的改革发展必须是科学的发展、稳健的发展、持续的发展，说到底必须是依法合规的发展，否则今天的“发展”，可能就是明天的包袱、明天的隐患，甚至是明天的案件。去年，省联社在全系统集中开展了“五讲五树五跨越”学习教育活动，有效地统一了思想、更新了理念、凝聚了合力、促进了发展。今年，省联社组织开展声势浩大的“培育合规文化、创建合规单位”主题活动，强化合规理念，完善规章制度，熟悉法律规定，让每一级、每个人都自觉养成依法办事、合规经营的良好习惯，在全系统营造规范、谨慎、诚信、严格的良好氛围，尽最大可能避免盲目经营、违规操作等问题的发生，也是“五讲五树五跨越”学习教育活动的延伸、拓展和深化，是推动农村信用社改革发展的又一实际步骤和重大举措，对于全省农村信用社又好又快发展，必将起到积极的促进作用和有力的保证作用。同时，培育合规文化、强化合规管理，也有利于在社会上和公众中树立农村信用社的良好形象。 第三，培育合规文化是预防案件风险和经营风险的根本举措。从全省农村信用社的现状来看，案件风险居高不下，直接影响和制约着农村信用社的健