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邮政金融转型体会 提升自我，坚持转型 ——转型培训心得体会 转型是现在邮政发展的核心思想，在今年进行的两会 中，中央也将“转变、创新”作为了新的发展计划，这正好 与邮政上下进行的转型是不谋而合的，也体现出邮政发展的 前瞻性。而作为邮政集团中的一份子，感受到当下改革创新 的必要性，更应该为邮政的发展贡献自己的力量。此次参加 的转型培训，让我获益良多，转型的内容也深入我心。 这次很荣幸参加了在武汉举行的为期 4 天的转型培训， 本次培训让我们把转型的两大体系及十二大流程又认真学 习了一次。“温故而知新，可以为师矣”，此次培训的目的 是让我们每个人参加培训的人讲转型的细节牢记在心，并在 实际工作中发挥出来。 客户管理经营体系是转型中针对客户环节重要的一点， 该体系是让我们把流量客户的开发、存量客户的盘活、客户 经营维护、增量客户的拓展、意向客户追踪和顾问式营销有 效的结合起来，一环扣一环。从客户进入网点，大堂经理进 行人员分流，指导客户使用自助终端，引导客户进入厅堂办 理相应的业务，由高柜为客户办理业务，对有价值的客户进 行转介绍，由理财经理收集信息，对客户进行理财知识的宣 讲，同时拉近与客户之间的距离，建立健全的客户资料档案 管理，一切从客户的需求为出发点，客户管理经营体系就是 以客户的需求、管理和服务为一体的综合体系。 转型环节中另外一个体系就是厅堂营销，厅堂营销触点 中我觉得我们应在每个营业窗口加增 A4 台卡， A4 台卡内容 要定期更换。在目前的转型动作中，柜员的递送折页动作在 做，可客户对折页的兴趣度不高，大部分客户接到折页时并 没有仔细的阅读，甚至拿到后就直接丢在柜台上，当 A4 台 卡和折页有效结合时，柜员看到客户对折页不感兴趣时就可 以指引客户注意我们的 A4 台卡的内容。定期更换 A4 台卡内 容也可以达到我们折页内容的更换的频率，对于客户来讲内 容是变化的新颖的。 其次，邮政每次举办的金融知识进社区活动，一方面可 以把日常生活中需要了解的金融知识，需要掌握的金融技 能，传授给社区居民，丰富居民的金融知识和理财方式、普 及居民的金融知识，提高居民的风险识别和防范能力，另一 方面，开展金融知识进社区活动， 通过在现场对网点的介绍、 优势服务、特色产品等，让居民逐渐认识到邮政，从心底奠 定对邮政的品牌的好感度和熟知度。所以金融知识进社区的 活动不仅要让网点进行后期的追踪和闭环落地，还要要网点 进行定期的进入社区宣传。进社区活动并不是一次活动就可 以见效的，这需要我们后期定期的进行宣传，这样才能做到 在前几次没有参加的社区居民在后期活动中，在前期参加过 的居民能更熟悉我们，更好的提高客户与我们的粘合度。同 时在社区物业允许的情况下，可以在社区中定期张贴我们的 最新活动的宣传海报，让客户了解我们最早和最新的活动内 容。在社区的活动也要进行多样化的，比如假币的识别，健 康知识讲座，空腔健康知识讲座等，让我们进社区的活动多 样化。 再次，代发工资户是分局在 20XX 年工作之中的关注的 重点工作之一，但在之前的代发工资中我们更多的关注的是 代发的户数，忽略的是这些代发户在网点的激活度，也许一 些员工只是仅仅当作工资卡每月取工资而已，所以我们要激 活这些工资户，要将这些工资户的信息统一整理合理利用， 在节假日时对这些员工进行统一信息发放，活动宣传，用更 多的产品和渠道工具来绑住客户，让客户慢慢的感受我们的 服务，在后期更多业务中更多的偏向于我们。 以上是我这次在这次培训中一些感悟，同时在工作中， 也意识到自己的一些不足： 一、 授课能力不够，没有能给网点在工作上给予更多 的支持； 工作中的日常锻炼可以强化我们很多方面的能力，这种 能力可能不是来着专业知识的补充，更会是“软”实力的体 现。在 日常与客户沟通和交流的过程中，能在交流的间隙 帮助客户解决客户的诉求；通过良好的沟通，提升客户的满