2015年3月基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题及详解.pdfVIP

2015 年3 月基金从业资格考试 《基金法律法规、职业道德与业务规范》真 题 (总分：100.00，做题时间：60 分钟) 一、单项选择题(总题数：22，分数：30.00) 1.下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用，表述正确的是( )。 （分数：1.00） A.有利于维护非流通股股东利益 B.有利于推动市场价值判断体系的形成 √ C.有助于形成以个人投资者为主的投资 D.推动股指持续上升 [解析]基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用包括：①有利于促进信息的有效利用和传播；② 有利于市场合理定价；③有利于市场有效性的提高和资源的合理配置；④推动市场价值判断体系的 形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机；⑤有助于改善我国目前以个人投资者为 主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善 治理结构。 2.将某分组基金定为 “债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金? （）。 （分数：1.00） A.被动型分级基金 B.主动型分级基金 C.封闭型分级基金 D.混合型分级基金 √ [解析]分级基金主要有七种分类：①按运作方式的不同，可以将分级基金分为封闭式分级基金与开 放式分级基金；②按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、QDⅡ 分级基金等；③按投资风格的不同，可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资(指数化) 型分级基金；④按募集方式的不同，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型；⑤根据子 份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金；⑥按 是否存在母基金份额，可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级 基金；⑦按是否具有折算条款，可以将分级基金分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的 分组基金。 3.下列基金类型中投资风险最低的是( )。 （分数：1.00） A.指数基金 B.债券基金 C.股票基金 D.货币市场基金 √ [解析]D 项，按国际惯例，通常根据基金产品的风险收益特征将基金产品分成股票基金、混合基金、 债券基金和货币市场基金四大类。货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资 产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具。 4.能够进行实时套利交易的基金是( )。 （分数：1.00） A.伞型基金 B.LOF C.ETF √ D.保本基金 [解析]C 项，与传统的指数基金相比，ETF 的复制效果更好，成本更低，买卖更为方便(可以在交易 日随时进行买卖)，并可以进行套利交易，因此对投资者具有独特的吸引力。ETF 的独特之处在于 实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此，投资者可以在盯F 二级市场交易价格与 基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。 5.采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为( )。 （分数：1.00） A.基金中的基金 B.指数基金 C.平衡型基金 D.伞形基金 √ [解析]系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间 可以进行相互转换的一种基金结构形式。 6.基金监管从内容上未涉及到对以下( )的监管。 （分数：1.00） A.基金机构的市场准入 B.基金机构从业人员的资格 C.基金机构从业人员的行为 D.基金投资人 √ [解析]对基金机构的监管，包括基金机构的市场准入监管、基金机构从业人员的资格和行为的监管 等，是基金监管的重要内容。 7.投资基金由_______管理、_______托管、投资收益归_______所有。 （分数：1.00） A.基金份额持有人；托管人；管理人 B.托管人；管理人；基金份额持有人 C.管理人；托管人；基金份额持有人 √ D.管理人；托管人；管理人 [解析]证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财 产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担 投资风险的集合投资方式。 8.依照有关规定，基金招募说明书不需包括的内容是( )。 （分数：1.00） A.基金收益的合理预期 √ B.风险警示内容 C.基金份额的发售