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加强风险防范健全内控制度 加强风险防范健全内控制度 加强风险防范 健全内控制度 国内、国际金融形势竞争格局发生深刻的变革，中国储蓄银行由经营专一的吸收储户存款的金融机构，逐步向银行业的对公业务与资产业务转行，邮储银行系统自身管理体制欠缺，制度建设尚不完善，管理不到位，资金案件的发生，造成社会的负面影响。因此，加强内部控制和风险防范是邮储银行的改革需要，也是快速发展的必然要求，更是监管部门对邮储银行业务的迫切要求。 一、如何对风险防范，须做到以下几点： 1、加强思想政治和法制教育，把好用人关。要从治本入手，掌握职工思想动态，有针对性的开展政治和法纪教育，切实提高员工政治素质，对关键性人员必须进行经常性教育、考察，从个人道德素质、人际交往情况，严格规范重要岗位和敏感环节，工作人员八小时外的行为，建立相应的行为失范监察制度，同时执行岗位轮换制度，防患于未然。 2、加强邮储企业的内部操作风险管理，狠抓制度落实。完善业务制度，使各工序相对独立，严格执行，设立普通柜员、综合柜员，支局长三级权限，“印、押、证”分别管理，严格执行代理授制度的落实，消除防范盲区。加强内部凭证管理，对空白凭证的请领，严格执行市局凭证管理要求，严禁凭证跳号使用，作废凭证应及时上交，并注明原因，经审核后上报。按规定严禁空白凭证留夜，大额现金不得留存，严格执行ATM加钞双人复