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洗钱活动对市场经济的不利影响 洗钱活动对市场经济的不利影响 洗钱活动对市场经济的不利影响 摘要：伴随着市场经济的发展和我国经济开放度的提高，洗钱活动逐年上升，洗钱是使犯罪成为有偿报酬的过程，逃脱处罚，必然侵蚀一国税收的基础，还会使政府开支扩大，经济也会受到巨大伤害，导致经济控制权从市场、政府向犯罪转移，从根本上损害执政党的执政基础，必须运用综合手段进行打击和控制。 关键词：洗钱；经济；作用；控制 中图分类号：d922.29 文献标识码：a 文章编号：1001-828x （2021）09-0248-01 一、洗钱的概念及行为特征 洗钱是是一个犯罪概念，是犯罪者以“合法”的形式将其不法收益转变为合法的行为和过程。走私、贩毒、黑社会、恐怖主义等犯罪分子及腐败的政府官员，大都通过洗钱隐瞒其不法钱财来源，逃避法律制裁，并为其不法活动运作和发展提供支持和动力。犯罪者常采用成立空壳公司、化名存款或购买有价证券、违规转账、通过“地下钱庄”、利用外资公司跨国转移等手法洗钱，通常涉及以隐藏资产来源为目的的一系列交易，这类交易一般分为三个过程：一是入账——通过存、汇款或其它途径把不法钱财放入金融机构； 二是分账——通过复杂的转账交易使非法收入的钱财脱离其来源；三是融合——以合法的转账交易掩护、隐瞒不法钱财。伴随着经济的发展，洗钱犯罪呈逐年上升势头，由于洗钱具有违法性与隐蔽性的特点，因此其规模很难被准确衡量。