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防诈骗活动的心得体会【六篇】 【篇一】防诈骗活动的心得体会 通过几个案件的学习，可以看出在信息化高度发展的这个时代， 银行也同时面临着来自多方面不法分子违法操作的案件风险，如票据 诈骗、电话诈骗、短信诈骗等，不法分子企图利用客户信息、银行的 薄弱环节进行诈骗，此类案件在近几年呈高发状态。而作为银行的员 工，尤其是一线员工，经办业务直接接触客户，提高自身的防诈骗能 力尤为重要，既担负着避免银行的经济损失，又担当着告知客户风险 点的义务。在自身操作技能上必须做到规范操作无懈可击，严格按流 程操作，不放过任何一个环节，决不能给犯罪分子可趁之机。 工作中要注意客户的大体识别，以及客户身份信息的核实，该核 实的必须核实，需要客户提供有效证件的，必须提供做到位，避免虚 假操作。遇到大额转账、汇款业务要多问一下其用途，电子银行业务 多给客户做一下安全提示，例如密码的保管和使用流程，这些都是很 有必要的，可以很有效防止客户资金被骗。 所以在以后的业务经办中，让自己多一份细心，给客户多一份业 务的交流和温馨提示，可以很有效堵截不法分子的诈骗行为。 【篇二】防诈骗活动的心得体会 六月初，我们支行举行了一 场防范电信诈骗关于假存单的演练。虽是演练，但也不乏真实感。其 中扮演持有假存单的客户是一名孕妇，选择孕妇做为诈骗份子是因为 孕妇做为弱势群体，一般而言都是受保护的对象，不会引起疑心。 这名客户拿着假存单到2 号窗口办理存单销户的业务，2 号窗口 第 1 页 共 10 页 柜员在办理业务时发现存单异常，系统显示金额与存单上的金额明显 不一致，便找借口拖住客户，称我们身份证联网核查系统网络不好， 需要运管员授权重新核查身份证才可以办理业务，并关闭话筒向1 号 窗口柜员示意，用我们江南银行的暗语：娘舅来要钞票了，我这钱不 够，先借点钱给我告知1 号窗口柜员这名客户是有犯罪动机的可疑份 子，需要提高警惕。这时我们的运管员也来到2 号柜员窗口，看到屏 显与存单后跟客户解释，现在身份证联网核查系统网络故障，请其稍 等片刻。 为了保护大厅的其他客户的人身安全，也为了不刺激犯罪份子的 情绪，1 号窗口的柜员在不动声色的情况下按动了无声报警按钮，我 们的运管员也到了后台拨打了**支行安全保卫负责人的电话与总行 安保部门的电话告知这里的情况。与此同时，我们负责大堂安全的保 安人员意识到有情况发生，也做好了安全保卫的准备，到两侧本外看 看是否有可疑车辆停靠在附近，并巡视是否有可疑份子在外徘徊。 由于客户见销存单也要等这么久，便说既然网络不好，我就下次 再来取钱吧，要求2 号窗口的柜员把假存单和身份证还给她，为了不 让客户起疑，2 号窗口的柜员便一边向客户致歉，一边收拾好客户的 存单与证件归还给客户，起身如往常一样送别客户。我们的保安人员 也关注着这名孕妇，让其小心台阶，以护着孕妇走出营业大厅的名义 看着这名可疑客户的离开方向与逃离时用的交通工具，以便为警察做 好追捕工作。 这次是演练让我们每位员工再次明确了各自的职责，在可能遇到 第 2 页 共 10 页 此类类似的情况下，应该如何应对，既能够保证大厅其他客户的安全， 也能顺利的向安保部门报案，避免更糟糕的情况发生。 【篇三】防诈骗活动的心得体会 今天听了防诈骗的教育讲座，受到了很多的启发，学到了很多知 识，在我们的身边，总是存在着很多的骗局，而我们每个人都应该是 精明的侦探，仔细地观察，有防范意识，以防自己被骗，所谓害人之 心不可有，防人之心不可无，不管是多亲近的朋友，或者是看起来很 可怜的陌生人，我们都应该擦亮眼睛，认出那些是对我们有害的人讲 座中主要讲到，有接触性和无接触性的诈骗，重点是无接触性，因为 现在互联网比较通达，网络是一把双刃剑，有利于我们的生活，同时 也给诈骗分子制造了更多骗人的机会。 第一，诈骗分子会通过网络查找到你的信息，然后通过信息或者 电话来对你进行诈骗，冒充亲友发账号给你让你进行汇款，此时我们 不能盲目地打钱，而应该打电话确认是否真的是亲友需要。 第二，现在微信等交流工具越来越多人使用，朋友圈里面也开始 活跃，这就出现了很多的转发信息