担保公司对外担保管理制度办法范文模板.pdfVIP

XX 担保公司对外担保管理制度 （试行） 第一章 总则 第一条 为了规范 XX 担保公司（下称“公司” ）融资和对 外担保管理， 有效控制公司融资风险和对外担保风险， 保护公司 财务安全和投资者的合法权益， 根据 《中华人民共和国公司法》 、 《中华人民共和国担保法》等法律、行政法规和规范性文件及 《XX 担保公司章程》 （以下简称《公司章程》 ）的相关规定，制 定本制度。 第二条 本制度所称融资， 是指公司向以银行为主的金融 机构进行间接融资的行为，主要包括综合授信、流动资金贷款、 技改和固定资产贷款、 信用证融资、 票据融资和开具保函等形式。 公司直接融资行为不适用本制度。 第三条 本制度所称对外担保， 是指公司以第三人身份为 他人提供保证、抵押、质押或其他形式的担保。 公司为自身债务提供担保不适用本制度。 第四条 公司融资及对外提供担保应遵循慎重、 平等、 互 利、自愿、诚信原则。控股股东及其他关联方不得强制公司为他 人提供担保。 公司全体董事及高级管理人员应当审慎对待、 严格控制公司 融资及对外担保 的风险。 第五条 公司对外担保必须经董事会或股东大会审议通 过，未经公司董事会或股东大会批准，公司不得对外提供担保。 第六条 公司独立董事应在年度报告中， 对公司累计和当 期对外担保情况、 执行上述规定情况进行专项说明， 并发表独立 意见。 第二章 公司融资的审批 第七条 公司财务部作为融资事项的管理部门， 统一受理 公司各部门的融资申请， 并对该事项进行初步审核后， 按本制度 第八至十条所规定的权限报公司有权部门审批。 第八条 依据股东大会及董事会的授权， 在公司最近一期 经审计财务报表上表明的资产负债率不超过 70% 的情况下，公 司在下一个会计年度内累计融资金额不超过公司最近一期经审 计净资产值的 10% （含10% ）的融资事项，报公司董事长审 批。 第九条 在公司最近一期经审计财务报表上表明的资产负 债率不超过 70% 的情况下，公司单次流动资金融资金额或在一 个会计年度内累计融资金额将超过公司最近一期经审计净资产 值的 20% （含20% ）的，报公司董事会审批。 公司最近一期经审计财务报表上表明的资产负债率超过 70% 时，公司融资事项须报公司股东大会审议批准。 第十条 公司单笔融资金额或在一个会计年度内累计融 资金额将超过公司最近一期经审计净资产值的 20% 的、或达到 前述标准后又进行融资的， 由公司董事会审议通过后报公司股东 大会批准。 第十一条 公司申请融资时，应提交《融资申请报告》 ， 《融资申请报告》内容必须完整，并应至少包括下列内容： （一）拟提供融资的金融机构名称； （二）拟融资的金额、期限； （三）融资获得资金