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供应链金融融资业务模式 供给链金融融资业务形式一、供给链金融主要三种融资形式单个企业的流淌资金被占用的形式主要有应收账款、库存、预付账款三种。金融机构根据担保措施的不同，从风险掌握和解决方案的导向动身，将供给链金融的根底性产品分为应收类融资、预付类融资和存货类融资三大类。下面将重点对这三种融资方式进展说明。1、应收账款融资形式应收账款融资是基于产业链中的上游企业对核心企业享有的应收账款，银行等金融机构为上游企业供应的融资效劳。应收账款融资使得上游企业可以准时获得银行的短期信誉贷款，不但有利于解决融资企业短期资金的需求，加快中小型企业安康稳定的进展和成长，而且有利于整个供给链的持续高效运作。2、保兑仓融资形式保兑仓融资即预付款融资形式，是指银行等金融机构为产业链中的下游企业供应的融资效劳。为防止虚假交易的产生，银行等金融机构通常还需要引入专业的第三方物流机构对供给商上下游企业的货物交易进展监管，以抑制可能发生的供给链上下游企业合谋给金融系统造成风险。3、融通仓融资形式融通仓融资也称为动产质押融资形式，是指银行等金融机构承受中小企业供应的动产作为质押物，结合核心企业的担保以及物流公司的监管，为中小企业供应的融资效劳。在这种形式中，抵押货物的贬值风险是金融机构重点关注的问题。因此，金融机构在收到中小企业融通仓业务申请时，应考察企业是否有稳定的库存、是否有长期合作的交易对象以及整体供给链的综合运作情况，以此作为授信决策的根据。二、供给链金融融资形式的综合应用应收账款融资、保兑仓融资和融通仓融资是供给链金融中三种比拟有代表性的融资形式，适用于不同条件下的企业融资活动。但这三种融资形式又是供给链金融中几大主要业务模块，可以将其进展组合后形成一个涉及供给链中多个企业的组合融资方案。例如，初始的存货融资要求以现金赎取抵押的货物，假如赎货保证金缺乏，银行可以有选择地承受客户的应收账款来代替赎货保证金。因此，供给链金融是一种效劳于供给链节点企业间交易的综合融资方案。中欧国际工商学院课题组对深圳进展银行“1+N〞供给链金融进展了深化的讨论，并针对供给链中不同主体的特点，总结了适用的供给链金融方案。1．对核心企业的融资解决方案核心企业自身具有较强的实力，对融资的规模、资金价格、效劳效率都有较高的要求。这局部产品主要包括短期优待利率贷款、票据业务(开票、贴现)、企业透支额度等产品。2．对上游供给商的融资解决方案上游供给商对核心企业大多采纳赊账的销售方式。因此，上游供给商的融资方案以应收账款为主，主要装备保理、票据贴现、订单融资、政府选购账户封闭监管融资等产品。3．对下游经销商的融资解决方案核心企业对下游分销商的结算一般采纳先款后货、局部预付款或肯定额度内的赊销。经销商要扩大销售，超出额度的选购局部也要采纳现金(含票据)的付款方式。因此，对下游经销商的融资方案主要以动产和货权质押授信中的预付款融资为主。装备的产品主要包括短期流淌资金贷款、票据的开票、保贴、国内信誉证、保函、附保贴函的商业承兑汇票等。2018年4月Welcome To Download !!!欢送您的下载，资料仅供参考！