中级经济师中级金融专业复习题集第2399篇.pdfVIP

2019 年国家中级经济师 《中级金融专业》职业资格 考前练习 一、单选题 1. 下列首次公开发行股票的定价方式中，承销商具有较大的定价和分配销售新股主动权的是 ( ) 。 A、簿记方式 B、竞价方式 C、拍卖方式 D、固定价格方式 点击展开答案与解析 【知识点】：第 5 章 第 2 节 证券发行与承销业务 【答案】：A 【解析】： 簿记方式又称累计订单定价方式， 是指主承销商通过对拟首次公开发行股票企业的全面、 深入研 究，在发行公司估值的基础上，先确定新股发行价格区间， 通过召开路演推介会，征集需求量与 需求价格信息建立簿记，绘出需求曲线，然后承销商和发行人据此一起确定最终新股发行价格， 同时承销商有自由配售股份给机构投资者的权利。 此种定价方式下， 承销商具有较大的定价和分 配销售新股主动权。 2. 下列不属于商业银行经营与管理原则的是 ( ) A、流动性原则 B、政策性原则 C、效益性原则 D、安全性原则 点击展开答案与解析 【知识点】：第 4 章 第 1 节 商业银行经营与管理的原则和关系 【答案】：B 【解析】： 商业银行以安全性、流动性和效益性为经营原则。 3. 在金融工具的性质中 , 成反比关系是 ( ) A、期限性与收益性 B、风险性与期限性 、期限性与流动性 C． D、风险性与收益性 点击展开答案与解析 【知识点】：第 1 章 第 1 节 金融市场的含义与构成要素 【答案】：C 【解析】： 本题考查金融工具性质之间的关系。一般而言 ,金融工具的期限性与收益性、风险性成正比 ,与流 动性成反比 ;流动性与收益性成反比 ;收益性与风险性成正比。 4. 关于金融工具的性质说法正确的是 ( ) 。 A、期限性与收益性成正比 B、期限性与风险性成反比 C、期限性与流动性成正比 D、流动性与收益性成正比 点击展开答案与解析 【知识点】：第 1 章 第 1 节 金融市场的含义与构成要素 【答案】：A 【解析】： 金融工具的期限性与风险性成正比、与流动性成反比，流动性与收益性成反比，故选项 B 、C 、 D 错误。 5. 根据《中国银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法 ( 试行 ) 》，在同一岗位任职满 6 年 的该银行高管人员应进行岗位轮换。这种举措旨在控制 ( ) 。 A、信用风险 B、市场风险 C、流动性风险 D、操作风险 点击展开答案与解析 【知识点】：第 7 章 第 2 节 金融风险的管理 【答案】：D 【解析】： 操作风险管理政策是商业银行操作风险管理的总纲领， 主要内容应包括： 应针对现有的和新推出 的重要产品、业务活动、业务创新、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操 作风险的各项要求。 6. 在公开市场业务操作中，当正回购到期时，中国人民银行要进行的操作是向市场 ( ) 。 A、现券买断 、投放流动性 B． C、收回流动性 D、现券卖断 点击展开答案与解析 【知识点】：第 9 章 第 2 节 我国的货币政策 【答案】：B 【解析】： 本题考查公开市场业务的操作。 正回购为央行从市场收回流动性的操作， 正回购到期则为央行向 市场投放流动性的操作。 7. 投资银行作为直接融资的中介，不直接与筹资者和投资者发生融资契约关系，它不作为资金 转移的媒体． 而仅充当中介人的角色， 帮助筹资方寻找投资方或向投资方介绍适当的融资工具。 下列关于投资银行作用的说法错误的是 ( ) A、投资银行正是通过在货币市场的运作，促进了社会资源的合理流动 B、投资银行在一级市场中承销证券 C、投资银行的兼并收购业务使社会资本存量资源重新优化配置 D、