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防范打击非法集资宣传材料 防范打击非法集资宣传材料 防范打击非法集资宣传材料 防范打击非法集资宣传材料 一、非法集资的定义 定义：指法人、其他或许个人，未经有权机关批准，向 社会民众召募资本的行为。 二、非法集资主要特点 主要特点： 1.未经相关部门依法批准，包括没有批准权 限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准 的集资。 2. 许诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息 的形式除以货币形式为主外，还包括以实物形式和其他形 式。 3.向社会不特定的对象筹集资本，即向社会民众筹集资 金。 4.以合法形式掩盖其非法集资的性质。 三、非法集资主要表现形式 非法集资活动波及内容广，表现形式多样。从当前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要有以下 13 种： 1.借栽种、养殖、项目开发、庄园 开发、生态环保投资等名义非法集资； 2. 以刊行或变相刊行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭据或许以期货交易、 典当为名进行非法集资； 3.通过认领股份、入股分成进行非法集资； 4. 通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资； 5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、 商家加盟与 “快速积分法” 等方式进行非法集资；6.利用民间“会” 、“社” 等组织或许地下钱庄进行非法集资； 利用现代电子网络技术结构的“虚构”产品，如“电子商 铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法 集资； 8.对物业、地产等财产进行等份切割，通过销售其份 额的处理权进行非法集资； 9. 以签署商品经销合同样形式进 行非法集资； 10. 利用传销或秘密串连的形式非法集资； 11. 利用互联网建立投资基金的形式进行非法集资； 12. 利用“电 子黄金投资” 形式进行非法集资； 13. 以办厂或投资经商资本 周转等名义进行非法集资。 四、非法集资的常有手段 1.许诺高额回报，编造“天上掉馅饼” 、“一夜成富豪” 的神话。暴利引诱，是所有诈骗犯法分子欺诈群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖赏、积分返利等形式赐予高额回报，有些回报率甚至高达几百倍。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是准时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑付先前的本息，等达到一定的规模后，便秘密转移资本、携款逃窜。一些群众在急迫求富和盲目从众心理的支配下，缺乏理性，对不法分子虚构的高额回报深信不疑，想象“一夜暴富” ，草率甚至是盲目地倾其所有。还有的自己受骗后又去欺诈别人，希望通过骗人来填补自己损失，结果越陷越深。 2.编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥 潭。不法分子有的以栽种仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、 冬虫夏草， 养殖蚂蚁、 黑豚鼠、 梅花鹿、 家禽再回收等名义， 骗取群众资本；有的以开发所谓高新技术产品为名吸收民众 存款；有的编造植树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众 “投资入股” ；有的以商店返租等方式，许诺高额固定利润， 吸收民众存款。 3.混杂投资理财观点，让群众在头晕眼花的新名词前失 去判断。不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇 等新的名词诱惑群众，假称为新的投资工具或金融产品；有 的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等 新的经营方式为帽子，欺诈群众投资。 4.装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众信任。 为给犯法活动披上合法外衣，不法分子往往建立企业，办理 完备的工商执照、税务登记等手续，以实际经营活动掩盖其 非法目的。一些企业采取在豪华写字楼租借办公地址，邀请 名人作广告等加大宣传，骗取群众的信任。有的利用曾是信 贷员人头熟、关系多等身份优势骗取群众信任。 5.利用网络，通过虚构空间实施犯法、逃避打击。不法 分子租用境外服务器建立网站或设在异地，发展人头一般用 代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和 、MSN 等即时通讯工具， 流传虚假信息， 诱骗群众受骗。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，快速封闭网站， 携款逃窜。在逃窜前还发布所谓通知，要下线人员记住自己的业绩，许诺日后从头返利，借此来稳住受骗群众。 6.利用精神、 人身强制或亲情诱骗， 不断扩大受害群体。很多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝 说下参与的。犯法分子往往利用亲戚、朋友、老乡等关系， 以高额利息诱惑， 非法获取资本。 有些已经加入的传销人员， 在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了达成或增加自己 的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加 入，有的连自己的父亲母亲、配偶和子女都不放过，造结婚情反 目，致使人间悲剧。