消费金融反欺诈与套现培训课件.pptxVIP

反欺诈与套现;目录;3;目录;5;6;7;8;目录;10;11;12;13;14;目录;佰仟金融内部资料;17; 购买产品时不关心产品的性能和配置，不关心贷款利率和每月还款金额，只关心审批速度 客户的职业、年龄与所购买产品不匹配 不愿意支付首付或不愿意支付过高的首付 申请人频繁与他人沟通，情绪表现得较为紧张，面对销售问题，回答断断续续，需要“咨询”他人或翻看手机查看信息等 有的套现人员面对销售问题，回答如背书; 有人陪同申请，申请人对自己提供的信息含糊、矛盾，甚至无法描述申请表填写资料内容（??工作性质，工作时间等），或填写信息时由陪同者回答 支付首付需外出取款或收到短信后才知道银行卡密码，或支付首付时从口袋里（非钱包）拿出来的金额刚刚好 不愿意现场拆产品包装或试机 提供虚假的证明文件、个人信息 ;;欺诈与套现的识别和应对;家乡情况（家乡地址、特产、方言等，可辅助判断身份） 工作单位（地址、行业、部门职位、产品、价格、同单位的朋友等，判断收入、工作单位真实性等） 年纪属相（辅助判断身份） 家庭住址（进一步了解客户，辅助判断身份） 周边社区（了解客户身份真实性） 试探首付（可辅助测试客户是否套现）;欺诈与套现的识别和应对;欺诈与套现的识别和应对;如发现欺诈/套现客户，表现要镇定，一般不宜当面揭穿客户的欺诈/套现意图。; 遇到欺诈/套现应如何应对;27;28;29;目录;31;32;33;34