旧村改造贷款项目可行性方案研究报告.pdf

旧村改造贷款项目 可行性研究报告 .. 目 录 一、项目背景 3 二、项目要点 3 三、融资方情况 4 1、公司概况 4 2、发展历程及所获荣誉 5 3、公司竞争优势 5 4、公司法人代表及管理团队情况简介 6 4、在售及在运作主要项目简介 8 6、融资方财务状况分析 15 7、融资方信用状况 22 8、企业综合评价 22 四、资金投向项目介绍 23 1、项目概况 23 2、项目的市场前景与开发前景 24 3、项目规划 25 4、开发进展 27 5、未来开发投资计划及融资需求 28 五、还款来源分析 29 六、安全保障措施 29 1、土地基本情况 30 2、抵押土地区域因素分析 31 3、抵押土地区域房地产发展情况 32 4、抵押土地如果进行开发的后续处理措施 34 5、抵押土地评估价值 34 七、项目主要风险分析及控制措施 34 八、信托产品设计 36 九、项目总体结论 36 十、附件 38 .. 一、项目背景 从 2008 年开始，A 房地产集团有限公司（简称“A 集团”，下同）所处的 A 市围绕做好城市和产业布局调整、基础设施建设攻坚、生态环境恢复三篇大文 章，提出省会城市面貌 “一年一大步，三年大变样”的规划目标，并确定了城 市建设发展总体目标，其中要在三年将 A 市二环路主街主路沿线城中村、老旧小 区、危旧住宅区基本改造完毕。A 集团积极响应市政府的号召，先后启动了二街、 花园村、岳村等系列旧村改造项目。 A 集团目前正在开发的二街旧村改造项目（A 河畔盛景），总用地面积约为 327 亩，划分为商品房区（约 217 亩）和回迁区（约 110 亩）。按照旧村改造项 目的开发流程，A 集团需要投入资金启动回迁区原居民回迁补偿房 （12 栋高层住 宅）的建设，然后通过招拍挂程序获得商品房区域的开发权。A 集团已经先期投 入完成了居民拆迁、地上平整工作，目前正在进行回迁房建设前期准备工作。根 据 A 集团提供的《A 河畔盛景项目简介》，回迁房区域的建设投资预算为 6.6473 亿元，A 集团预计完成回迁房建设尚存在 4.5 亿元的资金缺口，特向我公司提出 贷款申请。 项目组经过尽职调查，根据该项目的实际情况，将二街旧村改造项目回迁区 域划分为 3 个组团，我公司对应相应组团的投资额，按照实际工程进度分为 3 期贷款给 A 集团，投入二街旧村改造项目回迁区相应组团的建设。每期贷款期限 为 2 年，利率为 。在每期贷款期限将满时，A 集团一次性还款，利息按季支付。 以A 房地产开发有限公司名下位于位于省市迎宾路380 号的约 111 亩土地为 A 集团对我公司的按时还本付息义务提供担保。 以下为本项目的具体分析容： 二、项目要点 1、融资方：A 房地产集团有限公司 2、融资额度： 45000 万元 3、交易结构：将二街旧村改造项目回迁区分为 3 个组团，按照实际工程进 .. 度分 3 期发放贷款。 4、贷款期限：贷款每期期限 24 个月，A 房地产集团可以在 18 个月、21 个 月是提前还款，按实际资金使用期限支付利息。 5、拟定还款计划：每期信托计划到期前A 集团一次性还款。 6、还款来源：以二街旧村改造项目商品房区域的开发销售收入为主要还款 来源，A 集团其他项目销售进行调剂. 7、贷款利率： /年。 8、利息支付方式： 9、安全保障措施： A 集团控股子公司——A 房地产开发有限公司名下约 111 亩土地为 A 集团对 我公司的按时还本付息义务提供担保。 三、融资方情况 1、公司概况 A 房地产集团有限公司（简称“A 集团”，下同）注册于省 A 市，注册资本 1.08 亿元，创建于 1993 年 7 月，经过十几年的发展壮大，现已发展为以房地产