个人理财规划报告理论探讨.pdfVIP

个人理财规划报告 目 录 第一部分 理财寄语和保密申明…………………………………………… 3 第二部分 规划摘要………………………………………………………… 4 第三部分 家庭情况………………………………………………………… 5 第四部分 家庭状况分析和诊断…………………………………………… 7 第五部分 家庭理财目标…………………………………………………… 9 第六部分 理财基本假设…………………………………………………… 10 第七部分 家庭规划建议…………………………………………………… 11 第八部分 理财规划方案未来现金流评估 ……………………………… 19 第九部分 理财规划方案的执行…………………………………………… 23 第十部分 风险揭示………………………………………………………… 23 第十一部分 后续服务………………………………………………………… 23 第十二部分 免责条款………………………………………………………… 24 附件部分 ( 附投资产品组合建议书 ) …………………………………………………………………… 25 第一部分 理财寄语和保密申明 一．理财寄语 理财不仅仅是富人的事，更是我们每个人生活的底线。它能够保证我们在遇 到突发事件时，有基本的生活保障。理财是一种规划人生、规划家庭、计划现在 和未来的思想和观念。当我们成家立业、结婚生子；当我们买房购车，提升生活 品质；当我们旅游娱乐、享受生活；当我们未雨绸缪、规划未来；当我们见证经 济发展，财富聚散， 我们会越来越强烈感到幸福生活与财富的关系， 理财与财富 积累的关系；明白人生的衣食住行的质量无不与财富息息相关。 人生没有等待，我们不妨从今天开始学习理财，尝试理财。在收支规划、储 蓄、投资和保险等方面“多管齐下”积累财富，合理支配财富。让我们“口袋永 远丰盈”，不用担心老年时钱不够花，不用担心养儿是否可以防老，为自己“自 由”的下半生，赢得主动发球权。由自己来决定未来的生活面貌，获得幸福、自 由的人生！ 二、保密申明 感谢您到光大银行天津市分行个人理财中心进行咨询， 并委托我们为您设计 理财规划，我们愿为您提供所有力所能及的帮助。 理财规划是天津光大银行为客户提供的理财服务之一。 本理财报告用来帮助 您明确财务需求及目标， 帮助您对理财事务进行更好地决策。 本理财报告是在您 提供的资料基础上， 并基于通常可接受的假设、 合理的估计， 综合考虑您的资产 负债状况、 理财目标、 现金收支以及理财对策而制订的， 推算出的结果可能与您 真实情况存有一定的误差， 您提供信息的完整性、 真实性将有利于我们为您更好 地量身定制个人理财计划， 提