可疑交易类型和识别点对照表介绍.docVIP

可疑交易种类和鉴别点比较表介绍 可疑交易种类和鉴别点比较表介绍 PAGE / NUMPAGES 可疑交易种类和鉴别点比较表介绍 可疑交易种类和鉴别点比较表 (2014 年反洗钱法规合用手册） 可疑交易类 鉴别点 型 【资本交易上的鉴别点】 ●频度：账户资本交易频频（如日交易笔数一般在 20 笔以上）。 ●金额：交易金额巨大（如账户日交易额上百万，甚至达到千万）。 ●模式：资安分别转入、分别转出。 ●速度：资本快进快出，当日不留或少留余额。 ●方式：频频混杂使用多种业务（目前以网上银行和 ATM突出）。 ●现金：常常出现现金交易，特别是 ATM机取现。 ●地区：个人账户跨地区、跨银行交易频频。 ●汇率：金额可能有凑近官方或黑市汇率的特点 （单笔或一天总数） 。 ●闪避：交易金额或形式闪避反洗钱监测或其他措施（如频频出现低 于报告标准的特别金额）。 ●酣睡期 : 开户后常常其实不发生交易， 有几个月酣睡期 （多在 3 个月以 上）。 ●测试：账户在启用时，常常先使用小额交易测试常用业务（如网银 转账、 ATM提现等）。 1-1 ●交替性：分期分批启用账户进行交易，每批账户在使用几个月左右 疑似 停用，再启用其他新的账户，但交易模式不变。 非法汇兑型 ●间歇性：同一账户的交易常常分时间进行，集中交易几往后暂停几 地下钱庄 天。 【账户资料上的鉴别点】 ●数量：同一人实质控制大量单位账户和